20 mejores asesores financieros 2022

Quizás se pregunte qué hace un asesor financiero. Asesor financiero es un término genérico sin una definición industrial exacta.

Y como resultado, este tipo de título puede describir muchos tipos diferentes de profesionales financieros como los corredores de bolsa, agentes de seguros, preparadores de impuestos, administradores de inversiones e incluso planificadores financieros que pueden ser asesores financieros. Los planificadores de patrimonio y los banqueros también pueden hacerlo bajo el mismo dosel.

Sin embargo, pueden marcar una diferencia vital: es decir, un asesor financiero debe hacer provisiones para orientación y sugerencias.

Pueden diferenciar a un asesor financiero de un corredor de bolsa de implementación que solo realiza transacciones para los clientes o de un contador fiscal que simplemente prepara las declaraciones de impuestos sin tener que proporcionar sugerencias sobre cómo maximizar las ventajas fiscales.

Además, lo que puede pasar como un asesor financiero a veces puede ser simplemente un vendedor de productos, como un corredor de bolsa o un agente de seguros de vida.

Un verdadero asesor financiero debe ser un profesional bien educado y acreditado que trabaje en nombre de sus clientes, en lugar de servir los intereses de una institución financiera tratando de maximizar las ventas de ciertos productos o aprovechando las comisiones de las ventas.

Para comprender mejor el concepto de Asesores Financieros, tenga en cuenta las siguientes preguntas: 

  1. ¿Qué hace exactamente un asesor financiero?
  2. ¿Vale la pena contratar a un asesor financiero?
  3. ¿Qué debo esperar de un asesor financiero?
  4. ¿Cuál es el porcentaje razonable para pagar a un asesor financiero?
  5.  ¿Cuál es la diferencia entre un asesor financiero y un planificador financiero?
  6.  ¿Con qué frecuencia debe uno reunirse con su asesor financiero?
  7. ¿Puedo hacerlo como asesor financiero?
  8. ¿Cuánto tiempo lleva convertirse en asesor financiero?
  9. ¿Cuáles son los 20 mejores asesores financieros?

Lo que necesita saber sobre los asesores financieros

Por lo general, un asesor financiero sigue siendo un profesional independiente que opera en calidad de fiduciario en el que los intereses de un cliente están por encima de los suyos.

Sin embargo, solo los asesores de inversiones registrados (RIA), según la Ley de asesores de inversiones de 1940, están sujetos a un verdadero estándar fiduciario.

Mientras tanto, el estándar fiduciario permite que un RIA siempre sin condiciones anteponga los mejores intereses del cliente a los suyos, independientemente de cualquier otra circunstancia.

Hay algunos agentes y corredores que votan para practicar en esta capacidad, como fiduciario, como una forma de atraer clientes. Sin embargo, su estructura de compensación es tal que los contratos de las organizaciones donde trabajan los vinculan.

Desde la promulgación de la Ley de Asesores de Inversiones de 1940, han existido dos tipos de relaciones entre los intermediarios financieros y sus clientes.

Estos son el estándar lógico y el estándar fiduciario más estricto. Estas relaciones se atribuyen a la naturaleza de las transacciones entre los representantes registrados y los clientes en el espacio de las casas de bolsa.

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Existe una relación fiduciaria que exige que los asesores registrados en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) como asesores de inversiones registrados ejerzan deberes de lealtad, cuidado y divulgación total en sus interacciones con los clientes.

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¿Qué hace exactamente un asesor financiero?

El asesor financiero a menudo es responsable de ejecutar operaciones adicionales en el mercado en nombre de sus clientes.

Los asesores hacen uso de lo que ya saben y de su experiencia para crear planes financieros personalizados que logren las metas financieras de los clientes.

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¿Vale la pena contratar un asesor financiero?

Algunos expertos dicen que una buena regla general es contratar a un asesor cuando pueda ahorrar el 20% de sus ingresos anuales, otros sugerirían obtener uno cuando su situación financiera empeore, como cuando recibe una herencia de uno de sus padres o desea mejorar su fondos de retiro.

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¿Qué debo esperar de un asesor financiero?

Los estudios de la industria estiman qué asesoramiento financiero profesional puede incluir entre el 1.5% y el 4% de la rentabilidad de la cartera a largo plazo.

Y esto depende del tiempo y de cómo puedan calcular los rendimientos. Una relación uno a uno con un asesor no se trata solo de gestión financiera.

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¿Cuál es el porcentaje razonable para pagar a un asesor financiero?

Indicando idealmente, alrededor del 1% por año es una tarifa razonable que puede pagar por orientación financiera.

Esto debe incluir los honorarios del asesor financiero, incluidas las tarifas de las inversiones que utiliza.

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¿Cuál es la diferencia entre asesor financiero y planificador financiero?

Asesores financieros versus planificadores financieros

El planificador financiero es un tipo particular de asesor financiero que son especialistas o expertos en ayudar a las empresas y personas a generar un programa para que cumplan objetivos financieros a largo plazo.

Un planificador financiero podría tener experiencia en impuestos, inversiones, jubilación y/o incluso planificación patrimonial.

Además, el planificador financiero podría decidir tener muchas licencias o designaciones, como la designación de Planificador Financiero Certificado (CFP).

Los planificadores financieros también pueden especializarse en la gestión de riesgos, la planificación fiscal, la asignación de activos, la planificación de la jubilación y/o la planificación patrimonial.

¿Con qué frecuencia debe uno reunirse con su asesor financiero?

Debe reunirse con su asesor al menos una vez al año para reevaluar elementos como impuestos, presupuesto y rendimiento de la inversión.

Ahora, esta se convierte en una gran oportunidad para discutir si siente que está en una posición excelente y si hay algo que debería o podría hacer mejor para mejorar su valor neto en el próximo año.

¿Puedo hacerlo como asesor financiero?

Tener que asumir el papel de asesor financiero le ofrece una variedad de oportunidades que no están ampliamente disponibles en muchos campos profesionales.

Además de brindar valiosos consejos a los clientes, los asesores financieros exitosos tienen perspectivas de ganancias casi ilimitadas, flexibilidad en el horario de trabajo y control sobre su práctica.

¿Cuánto tiempo lleva convertirse en asesor financiero?

Las personas que aspiran a convertirse en asesores financieros pueden pasar aproximadamente de 4 a 5 años para convertirse en asesores financieros.

El requisito educativo básico es una licenciatura en finanzas o campos relacionados como contabilidad, administración, negocios y economía.

Las 20 mejores firmas de asesores financieros

Preguntándose por las mejores firmas de asesores financieros del mundo, aquí hay una lista de todas ellas:

1. Asesores de inversión de Dana

Tienen su base en Waukesha, WI, y ocupan el puesto número 1 según la lista 2021 CNBC Financial Advisor 100.

La firma también apareció en la lista FA 100 del año pasado; su AUM total es de $7.3 millones; han estado en el negocio durante 41 años; gestionan unas 1,163 cuentas.

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2. Asesores de inversiones de Salem

Con sede en Winston-Salem, NC, y ocupa el puesto número 2 según la lista 2021 CNBC Financial Advisor 100.

La empresa encabezó literalmente la lista FA 100 del año pasado; su AUM total es de 2.6 millones de dólares; han estado en el negocio durante 42 años; gestionan unas 2,239 cuentas.

3. Nueva Gestión de Capital del Sur

Con sede en Memphis, TN, y clasificado en tercer lugar según la lista 3 CNBC Financial Advisor 2021.

La firma también apareció en la lista FA 100 del año pasado; su AUM total es de $ 3.7B; han estado en el negocio durante 36 años; manejan unas 190 cuentas.

4. Verifique la gestión de capital

Con sede en Costa Mesa, CA, y ocupa el cuarto lugar según la lista 4 CNBC Financial Advisor 2021.

La firma también apareció en el puesto número 12 en la lista FA 100 del año pasado. Su AUM total es de $ 1.6B; han estado en el negocio durante 35 años; gestionan unas 1,684 cuentas.

5. Richard C. Young & Co.

Con sede en Naples, FL, y clasificado en quinto lugar según la lista 5 CNBC Financial Advisor 2021.

La firma también apareció décima en la lista FA 10 del año pasado; su AUM total: $100B+; estado en el negocio durante 1.3 años; gestionan unas 32 cuentas.

6. Gofen y Glossberg

Con sede en Chicago, IL, y ocupa el sexto lugar en la lista 6 CNBC Financial Advisor 2021.

La firma también apareció en el puesto 13 en la lista FA 100 del año pasado; su AUM total es $6.3B+; han estado en el negocio durante 89 años; manejan unas 3,500 cuentas.

7. Asesores financieros de California 

Con sede en San Ramon, CA, y en el puesto 7 según la lista 2021 CNBC Financial Advisor 100.

La firma también apareció en el noveno lugar en la lista FA 9 del año pasado; su AUM total: $100B+; han estado en el negocio durante unos 1.6 años; gestionan unas 23 cuentas.

8. Gestión de activos de North Star

Con sede en Neenah, WI, y ocupa el octavo lugar según la lista 8 CNBC Financial Advisor 2021.

La firma también apareció en el puesto 14 en la lista FA 100 del año pasado; su AUM total es $2.1B+; han estado en el negocio durante 25 años; manejan unas 2,374 cuentas.

9. Gestión de Inversores Patrimoniales

Con sede en Bethesda, MD, y ocupa el noveno lugar según la lista 9 CNBC Financial Advisor 2021.

Esta es la primera aparición de la firma en la lista FA 100 de CNBC; su AUM total es de $ 3.4B; han estado en el negocio durante 47 años; manejan unas 1,300 cuentas.

10. Gestión de inversiones de Tom Johnson

Con sede en Oklahoma City, OK, y ocupa el décimo lugar según la lista 10 CNBC Financial Advisor 2021.

La firma también apareció en el octavo lugar en la lista FA 8 del año pasado; su AUM total es de $ 100B; han estado en el negocio durante 1.6 años; manejan 38 cuentas.

11. Gestión de capital de baliza

Con sede en Dayton, OH, y en el puesto 11 según la lista 2021 CNBC Financial Advisor 100.

La firma también apareció en el puesto 24 en la lista FA 100 del año pasado; su AUM total es $4.2B+; han estado en el negocio durante 21 años; gestionan unas 15,427 cuentas.

12. Bowen, Hanes & Co.

Con sede en Atlanta, GA, y ocupa el puesto 12 según la lista 2021 CNBC Financial Advisor 100.

La firma también apareció en el puesto 28 en la lista FA 100 del año pasado; su AUM total es de $ 3.5B +; estado en el negocio durante 40 años; manejan alrededor de 212 cuentas.

13. Servicios de asesoramiento de inversiones de Mason

Con sede en Reston, VA, y ocupa el puesto 13 según la lista 2021 CNBC Financial Advisor 100.

La firma también apareció en el puesto 100 en la lista FA 100 del año pasado; su AUM total es de $ 10.6B +; estado en el negocio durante 39 años; manejan alrededor de 800 cuentas.

14. DF Dent & Co.

Con sede en Baltimore, MD, y ocupa el puesto 14 según la lista 2021 CNBC Financial Advisor 100.

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La firma también apareció en el puesto 18 en la lista FA 100 del año pasado; su AUM total es de $10.7B; estado en el negocio durante 46 años; gestionan unas 1,155 cuentas.

15. Gillespie, Robinson y Grimm

Con sede en Greenwich, CT, y ocupa el puesto 15 en la lista 2021 Financial Advisor 100 de CNBC.

La firma también apareció en el puesto 26 en la lista FA 100 del año pasado; su AUM total es de $ 1.5B; estado en el negocio durante 51 años; Manejaba alrededor de 710 cuentas.

16. Gestión de inversiones de Pzena

Con sede en Nueva York, NY, y ocupa el puesto 16 según la lista 2021 CNBC Financial Advisor 100.

La firma también apareció en el puesto 27 en la lista FA 100 del año pasado; su AUM total es $41.1B+; estado en el negocio durante 25 años; Manejaba alrededor de 222 cuentas.

17. Mansión de Woodley Farra

Con sede en Indianápolis, IN, y ocupa el puesto 17 según la lista 2021 CNBC Financial Advisor 100.

La firma también apareció en el puesto 19 en la lista FA 100 del año pasado; su AUM total es de $ 1.2B; estado en el negocio durante 26 años; Manejaba alrededor de 998 cuentas.

18. RNC Genter Capital Management

Con sede en Los Ángeles, CA, y ocupa el puesto 18 en la lista 2021 CNBC Financial Advisor 100.

La firma también apareció en el puesto 30 en la lista FA 100 del año pasado; su AUM total es de $ 5.8B; estado en el negocio durante 54 años; Manejaba alrededor de 10,700 cuentas.

19. Gestión de capital de Parsons 

Con sede en Providence, RI, y ocupa el puesto 19 según la lista 2021 CNBC Financial Advisor 100.

La firma también apareció en el puesto 16 en la lista FA 100 del año pasado; su AUM total es de $ 1.6B +; estado en el negocio durante 27 años; manejan alrededor de 1,608 cuentas.

20. Asesor de inversiones de ZWJ 

Con sede en Atlanta, GA, y ocupa el puesto 20 según la lista 2021 CNBC Financial Advisor 100.

La firma también apareció en el puesto 34 en la lista FA 100 del año pasado; su AUM total es de $ 3B; estado en el negocio durante 39 años; Manejaba alrededor de 900 cuentas.

Preguntas frecuentes

¿Es importante diversificar mis inversiones?

Absolutamente. Si. La razón de esto es que cuando invierte demasiado en una cartera que le pertenece, en una inversión en particular, simplemente se expone a los riesgos subyacentes asociados con esa inversión.

¿Los asesores financieros ofrecen revisiones de cartera gratuitas?

Absolutamente sí. Ofrecen una evaluación gratuita a las personas que desean obtener más información sobre su cartera o simplemente buscan una segunda alternativa.

¿Qué es un fiduciario?

Es una persona que antepone los intereses del cliente. Además, actúa con la prudencia, el cuidado, la habilidad, la diligencia y el buen juicio de un profesional.

¿Los asesores financieros cobran honorarios por las reuniones iniciales?

El hecho es que la mayoría de los asesores financieros no cobran honorarios por las reuniones iniciales. E incluso si lo hacen, es solo una cantidad minúscula.

¿Qué informes de impuestos de fin de año se proporcionan?

Los custodios de activos preparan los documentos fiscales directamente para usted.

Conclusión

Vale la pena señalar que varias personas no se suscriben para registrarse en Financial Advisors; pero se aconseja tener alternativa(s) a la gestión financiera para evitar los riesgos de quedar obsoleto financieramente.

Los asesores financieros, aparte de todo lo que se ha dicho, también están ahí para ayudarlo a mantenerse encaminado, especialmente disuadiéndolo de tomar decisiones emocionales sobre su dinero.

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Referencias

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