Hoe u in 2023 een geaccrediteerde belegger kunt worden | Ultieme gids

Uw geld is te kostbaar om te beleggen bij een niet-geaccrediteerde belegger. Dit is de hoofdoorzaak van oplichting en frauduleuze financiële activiteiten.

Een geaccrediteerde belegger weet dat zijn registratie op het spel staat als een belegger een klacht indient bij de SEC wegens frauduleuze activiteiten.

Zij gaan dan ook zeer zorgvuldig om met uw geld en verzekeren het geld van beleggers optimaal bij onverhoopte incidenten.

Kortom, in plaats van te vertrouwen op individuen voor de beveiliging van uw investeringen, leer hoe u een geaccrediteerde belegger kunt worden en een zakelijke goeroe kunt worden.

Wie is een geaccrediteerde belegger?

Een geaccrediteerde belegger is een persoon of een organisatie die door de Securities and Exchange Commission SEC is geregistreerd om in effecten te beleggen.

Geaccrediteerde investeerders kunnen geld rechtstreeks investeren in de lucratieve wereld van private equity, private plaatsingen, hedgefondsen, durfkapitaal en equity crowdfunding.

Onder SEC, een bedrijf kan haar eigen effecten en beleggingen verkopen aan erkende beleggers. Blijkbaar hebben geaccrediteerde beleggers legale toegang om te beleggen in producten die niet beschikbaar zijn voor het grote publiek.

Deze beleggers kunnen effecten verhandelen, waaronder:

• Hedgefondsen
• Durfkapitaalfondsen
• Private equity-deals
• Equity crowdfunding
• Angel investering
• Andere privé plaatsingen

Hoe definieert SEC een geaccrediteerde belegger?

Volgens SEC Rule 501 zijn er twee manieren om een ​​geaccrediteerde belegger te bepalen en te definiëren;

Ten eerste een persoon met een inkomen van meer dan $ 200,000 in de laatste twee jaren of een gezamenlijk inkomen met een echtgenoot van meer dan $ 300,000 voor die jaren en een verwachting van hetzelfde inkomensniveau in het lopende jaar.

Ten tweede, een persoon die een individueel vermogen of een gezamenlijk vermogen heeft met de echtgenoot dat meer dan $ 1 miljoen bedraagt ​​op het moment van aankoop, exclusief de waarde van het hoofdverblijf van de persoon.

Bovendien is een geaccrediteerde belegger een persoon die over bepaalde professionele certificeringen, aanduidingen of referenties beschikt. De persoon moet een goed geïnformeerde werknemer9 van een particulier fonds zijn. Ten slotte moeten ze SEC- en door de staat geregistreerde beleggingsadviseurs zijn.

Het is belangrijk op te merken dat de inkomensberekening hetzelfde formaat moet volgen voor de twee of drie jaar die door SEC worden vereist.

 Dat wil zeggen dat de persoon het jaarinkomen individueel of met een echtgenoot moet berekenen, maar niet beide.

Lezen: Hoe word je een dokter in Canada in minder tijd - Eenvoudigste ...

Waarom worden mensen geaccrediteerde investeerders?

Een overheidsinstantie als SEC heeft regels opgesteld voor de accreditatie van investeerders om het geld van investeerders te beschermen.

De vereisten voor accreditatie stellen de investeringseigenaar in staat om voldoende kennis te hebben om investeringen te begrijpen om geldverlies te voorkomen.

Het stelt hen ook in staat om hedgefondsen te hebben om eventuele verliezen te weerstaan ​​en het geld van investeerders terug te betalen.

Dit zijn enkele van de redenen waarom een ​​overheidsinstantie als SEC investeerders kwalificeert door middel van accreditatie.

Wie kan kwalificeren als een geaccrediteerde belegger?

De volgende personen kunnen zich kwalificeren om een ​​geaccrediteerde belegger te worden;

• Individuen en echtgenoten
• Financiële instellingen.
• Makelaardijen
• Een bedrijf of LLC, niet opgericht met het specifieke doel om de aangeboden effecten te verwerven, met een totaal vermogen van meer dan $ 5 miljoen.
• Deskundige medewerkers van particuliere fondsen.
• Bepaalde soorten verzekeringsmaatschappijen.
• Door werkgevers gesponsorde pensioenregelingen
• Trusts
• Geregistreerde beleggingsadviseurs
• SEC-geregistreerde beleggingsadviesbureaus
• Zakelijke beleggingsondernemingen

HOE EEN GEACCREDITEERDE INVESTEERDER TE WORDEN?

Om een ​​geaccrediteerde belegger te worden, moet u bepaalde tests doorstaan. Onlangs staat SEC een persoon toe om voor een van deze tests te slagen. Ze omvatten inkomen, vermogen, professionele certificeringen en deskundige medewerkers van particuliere fondsen.

Financiële kwalificatievereiste

Dit zijn de inkomens- en vermogenstests.

Om het hierboven reeds vastgestelde punt te herhalen, is een van de manieren om een ​​geaccrediteerde belegger te worden een nettowaarde van meer dan $ 1 miljoen te hebben. Dit is exclusief de waarde van hun hoofdverblijf.

Dit is voor het individuele vermogen.

Evenzo zal een persoon die een erkende belegger wordt, een inkomen vóór belastingen hebben van meer dan $ 200,000 in de twee meest recente belastingaangiftejaren.

Evenzo kan de belegger ook geaccrediteerd worden bij zijn echtgenoot. Ze zullen de afgelopen twee jaar en het komende jaar een inkomen vóór belastingen hebben van ten minste $ 300,000.

Nogmaals, het paar zou een nettowaarde van $ 1 miljoen moeten hebben, exclusief hun hoofdverblijfplaats.

 Kennis test

Een andere manier waarop individuen geaccrediteerde investeerders kunnen worden, is door bepaalde professionele certificaten en referenties te hebben die zijn geaccrediteerd door de juiste onderwijsinstellingen.

Laatste op de kennistoetsen is de deskundige medewerker van particuliere fondsen.

Daarom definiëren we deskundige medewerkers.

Deskundige medewerkers zijn leidinggevende functionarissen, directeuren, trustees, algemene partners of een persoon die dienst doet in de hoedanigheid van een particulier fonds of een aangesloten managementpersoon.

Het kunnen ook werknemers zijn van een particulier fonds of een aangesloten beheerspersoon van een particulier fonds die gedurende ten minste 12 maanden deelneemt aan de investeringsactiviteiten van een particulier fonds of investeringsmaatschappij.

Professionele certificeringen

Met de juiste kennis en professionele certificering kunnen investeerders geaccrediteerd worden om investeringen voor anderen uit te voeren. In 2016 begon het Congres geregistreerde makelaars en beleggingsadviseurs toe te staan ​​zich te kwalificeren als geaccrediteerde beleggers.

Als gevolg hiervan heeft de SEC de definitie van een geaccrediteerde belegger gewijzigd, zoals hieronder beschreven. Meestal kunnen deze mensen ook in aanmerking komen.

• Mensen met bepaalde professionele certificeringen, aanduidingen of referenties, of andere referenties die zijn afgegeven door een geaccrediteerde onderwijsinstelling zoals gedefinieerd door de SEC.
• SEC- en staatsgeregistreerde beleggingsadviseurs.

Documenten voor accreditatie

Voordat u de accreditatiestatus kunt krijgen, moet u deze informatie verstrekken om vast te stellen of u legaal bent;

• Financiële overzichten en details van andere rekeningen
• Het kredietrapport voor het bevestigen van het vermogen
• Belastingteruggave
• W-2-formulieren en andere documenten die inkomsten aangeven
• Deskundige medewerkers
• Professionele certificeringen, aanduidingen of referenties beheerd door de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

De waarde van een hoofdverblijfplaats of hoofdwoning kan geen deel uitmaken van uw vermogen.

U kunt echter vakantie- en investeringspanden opnemen. Maar u moet wel een eigendomsbewijs en een juiste taxatie overleggen.

Na het indienen van uw documenten zal het bedrijf deze beoordelen. Zij zullen dan uw geaccrediteerde beleggersstatus accepteren of afwijzen. Indien goedgekeurd, is uw accreditatie een jaar geldig of tot de volgende belastingdag (als u verifieert via inkomen). U kunt dan beleggen.

Lezen: Journalist worden in Australië | 2023

Hoe u een geaccrediteerde belegger in verschillende landen kunt worden?

In Amerika

In de Verenigde Staten moet u, voordat u een geaccrediteerde belegger kunt worden, een nettowaarde hebben van ten minste $ 1,000,000, exclusief de waarde van het hoofdverblijf, of een inkomen hebben van ten minste $ 200,000 per jaar gedurende de laatste twee jaar (of $ 300,000 gecombineerd inkomen indien gehuwd) en de verwachting hebben dit jaar hetzelfde bedrag te verdienen.

Volgens Rule 501 van Regulation D van de US Securities and Exchange Commission (SEC), wordt een geaccrediteerde belegger gedefinieerd als:

1. een bank, verzekeringsmaatschappij, geregistreerde investeringsmaatschappij, bedrijfsontwikkelingsmaatschappij of kleine bedrijfsinvesteringsmaatschappij;
2. een personeelsbeloningsplan, in de zin van de Employee Retirement Income Security Act, als een bank, verzekeringsmaatschappij of geregistreerde beleggingsadviseur de investeringsbeslissingen neemt, of als het plan een totaal vermogen heeft van meer dan $ 5 miljoen;
3. een liefdadigheidsorganisatie, bedrijf of partnerschap met activa van meer dan $ 5 miljoen;
4. een directeur, executive officer of algemene partner van het bedrijf dat de effecten verkoopt;
5. een bedrijf waarin alle eigenaren van aandelen geaccrediteerde investeerders zijn;
6. een natuurlijke persoon die een individueel vermogen heeft, of een gezamenlijk vermogen met de echtgenoot van de persoon, dat meer dan $ 1 miljoen bedraagt ​​op het moment van de aankoop, of activa onder beheer heeft van $ 1 miljoen of meer, exclusief de waarde van het hoofdverblijf van de persoon;
7. een natuurlijke persoon met een inkomen van meer dan $ 200,000 in elk van de twee meest recente jaren of een gezamenlijk inkomen met een echtgenoot van meer dan $ 300,000 voor die jaren en een redelijke verwachting van hetzelfde inkomensniveau in het lopende jaar
8. een trust met activa van meer dan $ 5 miljoen, niet opgericht om de aangeboden effecten te verwerven, waarvan de aankopen een geavanceerd persoon doet.

Dus,

1. een natuurlijke persoon die beschikt over bepaalde professionele certificaten, benamingen of diploma's, of andere diploma's die zijn afgegeven door een erkende onderwijsinstelling, die de Commissie van tijd tot tijd kan aanwijzen. Momenteel houders met een goede reputatie van de Series 7-, Series 65- en Series 82-licenties.
2. natuurlijke personen die “deskundige medewerkers” zijn van een fonds met betrekking tot particuliere beleggingen.
3. vennootschappen met beperkte aansprakelijkheid met $ 5 miljoen aan activa kunnen geaccrediteerde investeerders zijn.
4. SEC en door de staat geregistreerde beleggingsadviseurs, vrijgestelde rapportageadviseurs en landelijke bedrijfsinvesteringsmaatschappijen (RBIC's) kunnen in aanmerking komen.
5. Indiase stammen, overheidsinstanties, fondsen en entiteiten die zijn georganiseerd volgens de wetten van het buitenland en die "investeringen" bezitten, zoals gedefinieerd in Rule 2a51-1(b) onder de Investment Company Act, van meer dan $ 5 miljoen en die niet zijn gevormd met het specifieke doel om te beleggen in de aangeboden effecten.
6. Family offices met ten minste $ 5 miljoen aan beheerd vermogen en hun 'familieklanten', zoals elke term is gedefinieerd in de Investment Advisers Act.
7. "Equivalent van echtgenoten" volgens de definitie van geaccrediteerde belegger, zodat partnerequivalenten hun financiën kunnen bundelen met het doel om als geaccrediteerde beleggers te kwalificeren.

In Canada

Een “Geaccrediteerde Belegger” (zoals gedefinieerd in NI 45 106) is:

1. een persoon die is geregistreerd onder de effectenwetgeving van een rechtsgebied van Canada, als adviseur of dealer, anders dan een persoon die uitsluitend is geregistreerd als een limited market dealer onder een of beide van de Securities Act (Ontario) of de Securities Act (Newfoundland en Labrador) ; of
2. een natuurlijke persoon geregistreerd of voorheen geregistreerd onder de effectenwetgeving van een rechtsgebied van Canada als vertegenwoordiger van een persoon bedoeld in paragraaf (a); of
3. een natuurlijke persoon die, alleen of met een echtgenoot, financiële activa bezit met een totale realiseerbare waarde die vóór belastingen, maar exclusief eventuele gerelateerde verplichtingen, meer dan $ 1,000,000 bedraagt; of
4. een persoon wiens netto-inkomen vóór belastingen in elk van de twee meest recente kalenderjaren hoger was dan $ 200,000 of wiens netto-inkomen vóór belastingen in combinatie met dat van een echtgenoot in elk van de twee meest recente kalenderjaren meer dan $ 300,000 bedroeg en die in beide gevallen redelijkerwijs mag verwachten dat netto inkomensniveau in het lopende kalenderjaar te overschrijden; of
5. een persoon die, alleen of met een echtgenoot, een nettovermogen heeft van ten minste $ 5,000,000; of
6. een persoon, niet zijnde een natuurlijke persoon of beleggingsfonds, die een nettovermogen heeft van ten minste $ 5,000,000, zoals weergegeven in de meest recent opgestelde financiële overzichten; of

Daarnaast,

1. trustmaatschappij of trustmaatschappij geregistreerd of gemachtigd om zaken te doen onder de Trust and Loan Companies Act (Canada) of onder vergelijkbare wetgeving in een rechtsgebied van Canada of een buitenlands rechtsgebied, handelend namens een volledig beheerde rekening beheerd door de trustmaatschappij of trustmaatschappij, al naar gelang het geval; of
2. een beleggingsfonds dat zijn effecten uitsluitend uitkeert of heeft gedistribueerd aan (i) een persoon die een erkende belegger is of was op het moment van de distributie, (ii) een persoon die effecten verwerft of heeft verworven in de omstandigheden bedoeld in artikel 2.10 van NI 45 106 [Minimuminvestering] of 2.19 van NI 45 106 [Aanvullende belegging in beleggingsfondsen], of (iii) een persoon beschreven in paragraaf (i) of (ii) die effecten verwerft of heeft verworven krachtens sectie 2.18 van NI 45 106 [Herinvestering investeringsfonds];
3. een persoon die optreedt namens een volledig beheerde rekening die door die persoon wordt beheerd, als die persoon is geregistreerd of gemachtigd om zaken te doen als adviseur of het equivalent daarvan krachtens de effectenwetgeving van een rechtsgebied van Canada of een buitenlands rechtsgebied; of
4. een persoon ten aanzien waarvan alle eigenaren van belangen, direct, indirect of voordelig, met uitzondering van de stemrechtverlenende effecten die wettelijk vereist zijn om eigendom te zijn van bestuurders, personen zijn die geaccrediteerde beleggers zijn (zoals gedefinieerd in NI 45 106); of
5. een beleggingsfonds dat wordt geadviseerd door een persoon die is geregistreerd als adviseur of een persoon die is vrijgesteld van registratie als adviseur.

Opmerkelijk is het feit dat sinds 2016 veel provincies in Canada niet-geaccrediteerde investeerders toestaan ​​te investeren in particuliere markten, maar onder een bepaalde limiet.

Wat zijn de voordelen van een geaccrediteerde belegger worden?

De voordelen om een ​​geaccrediteerde belegger te worden zijn onder meer:

Toegang tot extra investeringsmogelijkheden: 

Geaccrediteerde beleggers hebben toegang tot aanvullende soorten investeringen, zoals hedgefondsen, private equity, private plaatsingen, risicokapitaal, crowdfunding van onroerend goed, commanditaire vennootschappen en andere.

Meer diversificatie van uw portefeuille: 

Wanneer u een geaccrediteerde belegger wordt, krijgt u toegang tot een grotere verscheidenheid aan beleggingen. U kunt er doorgaans voor kiezen om portefeuilles te diversifiëren door te beleggen in alternatieve activa en niet-geregistreerde effecten die niet beschikbaar zijn voor de andere belegger.

Potentieel hoger rendement: 

Ook hebben geaccrediteerde beleggers aanzienlijke inkomsten en activa waarmee ze een deel van hun portefeuilles kunnen beleggen in effecten die een aanzienlijk hoger rendement kunnen opleveren dan traditionele beleggingen.

Houd er eigenlijk rekening mee dat er geen dekking is voor een verlies, net als bij andere beleggingen.

Mogelijkheid om te netwerken met andere vermogende investeerders: 

Mensen met hoge inkomens en portefeuilles hebben meer toegang tot netwerken met spraakmakende mensen. Dit netwerk kan leiden tot meer zaken en investeringsmogelijkheden.

Nadelen van een geaccrediteerde belegger worden

Er zijn ook voor- en nadelen om een ​​geaccrediteerde belegger te worden en deze moeten ook in overweging worden genomen. Ze bevatten:

• Beweeglijkheid. Veel van de effecten die zijn voorbehouden aan geaccrediteerde beleggers, zijn niet genoteerd aan effectenbeurzen, zoals de NYSE. Ze worden licht verhandeld en dit kan ertoe leiden dat ze moeilijk te waarderen zijn of onderhevig zijn aan verhoogde volatiliteit.
• Illiquiditeit van veel investeringen. Veel effecten zijn illiquide omdat ze beperkt zijn tot geaccrediteerde beleggers.
• Hogere minimale investeringsbedragen. Aangezien SEC-regels het aantal beleggers beperken dat bepaalde effecten kunnen hebben zonder openbaar te worden, kunnen de minimale investeringsbedragen hoger zijn om ervoor te zorgen dat het bedrijf genoeg geld heeft om zijn doelstellingen te bereiken.
• Hoge tarieven op producten. Effecten met een groot klantenbestand bieden meestal lagere kosten, maar met de beperking zullen de kosten over weinig mensen worden gespreid, waardoor de kosten van producten stijgen.

Lezen: Hoe word je een bedrijfsanalist in 2023: salaris, kosten? ...

Veelgestelde vragen over hoe u een geaccrediteerde belegger kunt worden

Conclusie

Een geaccrediteerde belegger worden, biedt kansen om uw portefeuille te diversifiëren en mogelijk een hoger rendement te behalen. De meeste beleggers worden geaccrediteerd op basis van hun inkomen of vermogen. U kunt zich echter ook kwalificeren door in het bezit te zijn van bepaalde licenties of specifieke kennis over de investering te hebben.

Wij adviseren u om langzaam te beleggen, ook al hebben de beleggingen een aantrekkelijker rendement. Dit komt omdat elke investering verliesgevoelig is en de accreditatiestatus dekt dit niet af.

Lees daarom dit artikel en volg de stappen om in 2023 een geaccrediteerde belegger te worden.

Referenties

• Investopedia
• Slimme activa
• Wikipedia

Aanbeveling

• Hoe word je een privédetective in New York | in 2023 | Scholen, vereisten,
• Database Administrator Functieomschrijving: Hoe word je een goeroe in minder tijd
• Hoe word je een bedrijfsanalist in 2023: scholen, salaris, kosten, vereisten
• Actuaris worden in het VK | 2023 -Vereisten, kosten, programma's
• Hoe architect te worden in 2023