Melhores certificações de gerenciamento de patrimônio em 2022

Um trabalho em finanças exige a exibição de uma capacidade significativa para aplicar ideias financeiras a cenários do mundo real, como gerenciamento de patrimônio. 

Para melhorar seu lote, existem vários certificados profissionais de gerenciamento de patrimônio que você pode obter para aumentar seus conhecimentos e habilidades em gerenciamento de patrimônio. 

Neste post, discutiremos algumas das melhores possibilidades de certificação de gestão de patrimônio para pessoas interessadas em empregos em finanças e gestão de ativos.

O que é uma certificação em gestão de patrimônio?

Uma certificação de gestão de patrimônio é um credenciamento profissional para indivíduos que podem demonstrar um nível de proficiência padrão do setor em assuntos como planejamento financeiro, investimentos e planejamento tributário. 

Especialistas em finanças com certificados de gestão de patrimônio demonstram sua experiência nos procedimentos, princípios e restrições exclusivos envolvidos no desenvolvimento de patrimônio para indivíduos ou empresas de alto patrimônio líquido. 

As certificações de gerenciamento de patrimônio podem incluir amplas habilidades de gerenciamento de patrimônio ou se especializar em um aspecto específico do gerenciamento de patrimônio, como planejamento imobiliário ou planejamento de sucessão empresarial.

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Por que preciso de certificações de gerenciamento de patrimônio?

As certificações de gestão de patrimônio são uma ferramenta valiosa para manter altos padrões no negócio financeiro.

A certificação em questões de gestão de patrimônio pode ajudar tanto os aspirantes a profissionais de finanças quanto os especialistas estabelecidos.

A seguir estão algumas das razões mais convincentes para obter uma certificação de gestão de patrimônio: 

1. Construindo confiança

Os clientes devem ter confiança nos especialistas financeiros que contratam para tomar decisões financeiras por eles, e as credenciais podem ajudar a provar que alguém é qualificado.

2. Demonstração de conformidade

Como especialista em gerenciamento de patrimônio, você precisará compreender fatos técnicos sobre regras e regulamentos relativos a várias categorias de renda de alta renda.

A obtenção de uma certificação de gestão de patrimônio pode ajudá-lo a demonstrar que você entende as questões legais, éticas e práticas que acompanham o gerenciamento de fundos para contas de alto valor.

3. Identificando oportunidades de trabalho

A exibição de qualificações de gestão de patrimônio em seu currículo demonstra aos empregadores sua área de especialização e o distingue como um candidato competitivo comprometido com o desenvolvimento profissional na esfera financeira. 

Os empregadores podem favorecer candidatos com credenciais sobre aqueles sem, portanto, ser certificado em gestão de patrimônio pode ajudá-lo a aumentar suas chances de ser notado para uma posição.

Compreender o gerenciamento de patrimônio pode ser benéfico não apenas para ocupações especializadas em planejamento financeiro, mas também para qualquer função que envolva gerenciamento de dinheiro.

Os titulares de qualificação de gestão de patrimônio podem trabalhar em corretoras, bancos privados, organizações fiduciárias, fundos mútuos e uma variedade de outras configurações.

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Melhores certificações de gestão de patrimônio

Existem vários tipos de certificações de gestão de patrimônio disponíveis. Muitos profissionais de finanças optam por obter inúmeras certificações para demonstrar sua amplitude de conhecimento. 

Considere sua experiência, interesses profissionais e futuras ambições de carreira ao determinar quais qualificações seguir.

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Aqui estão alguns dos melhores certificados de gerenciamento de dinheiro a serem considerados:

1. Certificação de Analista em Gestão de Investimentos

O Certified Investment Management Analyst (CIMA) é uma das melhores certificações de gestão de patrimônio. Esta certificação é um padrão do setor para planejadores financeiros, consultores de investimentos e outros profissionais relacionados. 

Teoria do portfólio, finanças comportamentais, risco de investimento e o processo de consultoria financeira estão todos incluídos no exame CIMA. 

Os profissionais de finanças podem fazer o exame CIMA para examinar sua capacidade de elaborar planos de finanças organizacionais e aplicar técnicas aceitáveis ​​de gerenciamento de risco financeiro.

Para fazer o exame CIMA, você deve ter pelo menos três anos de experiência em uma profissão relacionada a serviços financeiros. Além disso, você deve concluir um programa de educação CIMA no Universidade da Pensilvânia, Universidade de Chicago, Yale, ou o Portfolio Construction Forum.

As despesas do curso variam de US$ 4,500 a US$ 6,850, dependendo do provedor de certificação. Há também uma taxa de inscrição de $ 600, que cobre o custo do seu teste final de certificação.

2. Consultor de Patrimônio Privado (CPWA) 

A designação Certified Private Wealth Advisor (CPWA) é dada a profissionais financeiros que lidam com os ativos da clientela privada.

 Indivíduos com patrimônio líquido de pelo menos US$ 5 milhões podem usar CWPAs para ajudá-los a manter e construir seu patrimônio por meio de abordagens avançadas de gerenciamento de patrimônio. 

O teste CPWA abrange todas as etapas do ciclo de vida da riqueza, desde a acumulação até a distribuição.

Estratégias fiscais, doações para caridade, transferências de riqueza, sucessão empresarial, gestão de ativos, aposentadoria e outros assuntos relevantes para indivíduos e famílias de alta renda serão abordados em um curso CWPA. 

Para se tornar um CPWA, você deve concluir o curso de educação exigido em Yale, na Universidade de Chicago ou no Investments and Wealth Institute.

O curso custa entre $ 5,995 e $ 7,390, que inclui a taxa de inscrição e certificação.

Para ser elegível, você normalmente precisa de cinco anos de experiência em finanças, bem como um diploma de bacharel ou qualificação similar em gestão de patrimônio. 

3. Planejador Financeiro (CFP) 

Esta é outra certificação de gestão de riqueza. Basicamente, Certified Financial Planners (CFPs) são profissionais de finanças experientes com uma compreensão abrangente do planejamento financeiro e de todos os aspectos que afetam a saúde financeira de longo prazo de um cliente. 

A certificação CFP avalia seu conhecimento de ética profissional, regulamentos contábeis, educação financeira, planejamento tributário, previsões de renda, planejamento de seguros e planejamento de investimentos. 

Esta certificação destina-se a candidatos que desejam demonstrar uma compreensão geral dos conceitos de gerenciamento de patrimônio. 

Para se tornar um CFP, você deve ter um diploma de bacharel e ter concluído um programa de educação CFP reconhecido.

Depois de passar no exame CFP, você tem até cinco anos para concluir seu bacharelado.

Você também deve ter 4,000 horas como aprendiz em uma função financeira ou 6,000 horas de experiência em planejamento financeiro geral.

4. Analista Financeiro credenciado 

O próximo na nossa lista das melhores certificações de gestão de patrimônio é o Chartered Financial Analyst. Isto certificado é um planejamento financeiro especialista que demonstrou uma compreensão dos métodos de consultoria e assessoria em gestão de patrimônio para indivíduos e proprietários de pequenas empresas.

O exame abrange os fundamentos do desenvolvimento financeiro por meio de oito cursos obrigatórios que abrangem o processo de planejamento financeiro, informações de imposto de renda, planejamento de aposentadoria, investimentos, aplicativos de planejamento financeiro, e estudos de caso do mundo real de contas financeiras.

Cada curso ChFC custa entre $ 810 e $ 1,490, e o processo de certificação leva entre 12 e 18 meses. 

Todos os candidatos do ChFC devem ter três ou mais anos de experiência profissional em tempo integral em finanças, seguros, contabilidade, bens imóveis, ou serviços governamentais. 

5. Consultor Fiduciário e Fiduciário Certificado 

A American Bankers Association concede a designação Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) a profissionais bancários qualificados que demonstraram proficiência em gerenciamento de relacionamento com clientes e princípios financeiros.

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O teste CTFA inclui oito campos de gestão de riqueza: fundamentos fiduciários, assessoria e planejamento integrados, gestão de ativos, administração fiduciária, ética bancária, riscos legais e serviços ao cliente. 

Esta é uma certificação avançada e você deve ter um dos seguintes níveis de conhecimento para fazer o exame: 

  • Experiência recente em gestão de patrimônio de dez anos.
  • Um diploma de bacharel e cinco anos de experiência recente em gerenciamento de ativos.
  • São necessários três anos de experiência recente em gerenciamento de patrimônio, bem como um diploma de um programa de treinamento em gerenciamento de patrimônio aprovado pela ABA.

O exame CTFA consiste em 200 questões de múltipla escolha. A primeira tentativa de exame custa US$ 750 e cada tentativa sucessiva custa US$ 450. 

6. Assessor Financeiro Pessoal 

A designação Personal Financial Specialist (PFS) é excelente para profissionais de finanças que já são CPAs (CPAs). 

O curso PFS aplica noções básicas de contabilidade para gestão de patrimônio e planejamento financeiro pessoal. 

Abrange tópicos como planejamento de benefícios, financiamento do ensino superior, planejamento financeiro para cuidadores, segurança habitacional, orçamento e tributação. 

Dependendo do seu nível de experiência, você pode seguir um dos três caminhos de certificação PFS: Standard, Certificate ou Experienced. 

O teste PFS requer 3,000 horas de experiência profissional em planejamento financeiro para o caminho padrão e 7,500 horas para o caminho experiente. Você também precisará de 75 a 105 horas de instrução de planejamento financeiro. 

Todos os candidatos à certificação devem possuir uma licença CPA atual e ser membros do Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados. O exame custa US$ 400, com uma repetição custando US$ 100. 

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7. Especialista em Planejamento Imobiliário

Muitos cargos de gestão de patrimônio incluem o planejamento imobiliário como um componente-chave. Ao se tornar um planejador imobiliário certificado, você pode demonstrar sua experiência neste campo (CEP). 

Os especialistas do CEP são especialistas em questões e táticas relacionadas aos ativos, patrimônio e planejamento de fim de vida de um cliente. 

Transferência de riqueza para beneficiários, diretrizes legais, escritura de testamento, fundos vivos, planejamento de legado e seguro de vida são todos os tópicos incluídos no teste CEP. 

O custo do exame CEP é de $ 1,695. Apenas profissionais licenciados com experiência de trabalho anterior em direito ou finanças podem se inscrever.

A cada dois anos, você deve completar oito horas de desenvolvimento profissional em temas de planejamento imobiliário para manter sua certificação CEP. 

8. Certificação de Especialista em Fundos 

Se você deseja trabalhar com fundos mútuos, o certificado Certified Fund Specialist (CFS) do Institute of Business and Finance pode ajudá-lo a avançar em sua carreira.

Estudar os fundamentos de fundos negociados em bolsa, fundos mútuos, fundos imobiliários, pesquisa de fundos e construção de portfólio fazem parte de se tornar um CFS.

O exame avalia sua capacidade de aplicar técnicas avançadas de investimento e análises de gerenciamento de risco a uma variedade de fundos. 

Um diploma de bacharel e 2,000 horas de experiência de trabalho no setor financeiro são necessários para solicitar a designação CFS.

Você deve completar seis módulos que cobrem o assunto do teste antes de fazer os testes finais. Para obter a certificação, você deve passar por três testes e enviar um estudo de caso.

O custo total dos materiais de estudo, conteúdo do curso, livros e registro é de US$ 1,365.

9. Conselheiro de Planejamento de Aposentadoria credenciado (CRPC) 

O planejamento de aposentadoria é outra área popular de especialização em gestão de patrimônio. Muitos outros programas de certificação abordam os fundamentos de finanças e aposentadoria, mas o teste Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) permite que você demonstre conhecimento avançado.

Os CRPCs estão qualificados para fornecer consultoria de planejamento de aposentadoria pessoal aos clientes, a fim de ajudá-los a estimar suas necessidades e renda de longo prazo. 

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Suporte ao cliente, benefícios de previdência social, diferenças de renda de aposentadoria, assistência médica ao aposentado, elementos emocionais da aposentadoria e regras de aposentadoria são todos abordados no currículo de certificação.

O custo do exame CRCP é de $ 1,300, que inclui materiais de estudo do curso. Como não há pré-requisitos educacionais ou profissionais, você pode obter este certificado em qualquer momento de sua carreira. 

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10. Consultor em Necessidades Especiais 

Tornar-se um Chartered Special Needs Consultant (ChSNC) qualifica você para ajudar indivíduos e famílias que lidam com deficiências e outras necessidades especiais com planejamento financeiro e gerenciamento de patrimônio. 

A certificação ChSNC examina uma variedade de aspectos pessoais e financeiros que você deve entender para fornecer aconselhamento financeiro competente a clientes com necessidades especiais. 

Lei de deficiência, Medicaid, fundos de necessidades especiais, benefícios governamentais, planejamento vitalício e opções de aposentadoria para cuidadores estão entre os tópicos abordados. 

A certificação ChSNC custa $ 2,450 no total, que inclui três cursos especializados e um exame final. 

Você deve ter cinco anos de experiência em finanças ou quatro anos de experiência mais um diploma de bacharel para se inscrever. 

A experiência profissional com cuidados e apoio a pessoas com deficiência também pode ser usada para atender aos critérios de experiência. 

11. Analista Financeiro Certificado (CFA) 

A análise financeira é necessária para fornecer recomendações de gestão de patrimônio de qualidade e construir bons planos financeiros. 

O currículo Chartered Financial Analyst (CFA) examina os principais instrumentos usados ​​para coletar e analisar dados financeiros, bem como as teorias e metodologias usadas na gestão de ativos. 

O certificado CFA é um credenciamento de nível sênior que permite que profissionais financeiros forneçam consultoria especializada em investimentos, avaliem ativos com eficiência e gerenciem portfólios complexos. 

Para obter um CFA, você deve ter um diploma de bacharel e 4,000 horas de experiência em planejamento financeiro. 

Como parte de sua solicitação de certificado avançado, você também deve incluir pelo menos duas cartas de recomendação de outros especialistas financeiros. 

Para obter a designação CFA, você deve passar por três níveis de testes. Há uma taxa de inscrição de $ 450, e os exames variam de preço de $ 750 a $ 1,000.

Perguntas frequentes sobre certificações de gerenciamento de patrimônio

O CFA é benéfico para a gestão de patrimônio?

De acordo com uma pesquisa de 2019 com detentores de carta CFA, 13% trabalham no setor de gestão de patrimônio privado. Muitas das habilidades aprendidas no Programa CFA, como gerenciamento de portfólio e planejamento financeiro, são transferíveis para esse setor.

Quais credenciais são necessárias para uma certificação de gestão de patrimônio?

Normalmente, os gerentes de patrimônio começam suas carreiras participando de um programa de treinamento baseado no empregador ou de um programa de pós-graduação. É necessário um diploma de 2: 1 ou superior, de preferência em negócios, finanças, economia, gestão ou uma disciplina baseada em matemática 

Como faço para me tornar um especialista em gestão de patrimônio?

É necessário um diploma de bacharel. Além disso, os especialistas em gerenciamento de patrimônio geralmente se reportam a uma unidade ou chefe de departamento. Normalmente, são necessários 2 a 4 anos de experiência semelhante para se tornar um especialista em gerenciamento de patrimônio. Ganha experiência com algumas das atividades mais complexas associadas à função de trabalho.

Referências

  • indeed.com - 11 principais certificações de gerenciamento de patrimônio e como obter uma
  • cisi.org – Por que estudar o International Certificate in Wealth & Investment Management?

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