Cele mai bune certificări de gestionare a averii din 2022

Un loc de muncă în domeniul finanțelor necesită afișarea unei abilități semnificative de aplicare a ideilor financiare în scenarii din lumea reală, cum ar fi gestionarea averii. 

Pentru a vă îmbunătăți situația, există diverse certificate profesionale de gestionare a averii pe care le puteți obține pentru a vă crește cunoștințele și abilitățile în gestionarea averii. 

În această postare, vom discuta unele dintre cele mai bune posibilități de certificare a patrimoniului pentru persoanele interesate de locuri de muncă în finanțe și managementul activelor.

Ce este o certificare în gestionarea averii?

O certificare de gestionare a averii este o acreditare profesională pentru persoanele care pot demonstra un nivel standard al industriei de competență în subiecte precum planificarea financiară, investițiile și planificarea fiscală. 

Experții în finanțe cu certificate de gestionare a averii își demonstrează expertiza în procedurile, principiile și constrângerile unice implicate în dezvoltarea averii pentru persoane sau întreprinderi cu valoare netă ridicată. 

Certificarile de gestionare a averii pot include abilități largi de gestionare a averii sau pot fi specializate într-un aspect specific al gestionării averii, cum ar fi planificarea patrimoniului sau planificarea succesiunii afacerilor.

VEZI SI: Cursuri de afaceri la facultate în 2022: la ce ar trebui să vă așteptați

De ce am nevoie de certificări de gestionare a averii?

Certificarile de gestionare a averii sunt un instrument valoros pentru menținerea standardelor înalte în domeniul afaceri financiare.

Certificarea în probleme de gestionare a averii poate ajuta atât profesioniștii în domeniul finanțelor care aspiră, cât și specialiștii consacrați.

Următoarele sunt câteva dintre cele mai convingătoare motive pentru a obține o certificare de gestionare a averii: 

1. Construirea încrederii

Clienții trebuie să aibă încredere în specialiștii financiari pe care îi angajează pentru a lua decizii financiare pentru ei, iar acreditările pot dovedi că cineva este calificat.

2. Demonstrarea conformității

În calitate de expert în gestionarea averii, va trebui să înțelegi fapte tehnice cu privire la regulile și reglementările referitoare la diferite categorii de venituri cu venituri mari.

Obținerea unei certificări de gestionare a averii vă poate ajuta să demonstrați că înțelegeți problemele legale, etice și practice care vin cu gestionarea fondurilor pentru conturile de mare valoare.

3. Identificarea oportunităților de muncă

Afișarea calificărilor de gestionare a averii pe CV-ul dvs. le demonstrează angajatorilor domeniul dvs. de expertiză și vă distinge ca un candidat competitiv angajat în dezvoltarea profesională în sfera financiară. 

Angajatorii pot favoriza candidații cu acreditări față de cei fără, așa că obținerea certificării în gestionarea averii vă poate ajuta să vă creșteți șansele de a fi remarcat pentru o poziție.

Înțelegerea managementului averii poate fi benefică nu numai pentru ocupațiile specializate în planificare financiară, ci și pentru orice rol care implică managementul banilor.

Deținătorii de calificări în gestionarea averii pot lucra în firme de brokeraj, bănci private, organizații de încredere, fonduri mutuale și o varietate de alte setări.

CITIȚI ȘI: Cum pot deveni consultant financiar în 2021? Cost, licențe, salariu, școli

Cele mai bune certificări de gestionare a averii

Există diferite tipuri de certificări de gestionare a averii disponibile. Mulți profesioniști din domeniul finanțelor aleg să obțină numeroase certificări pentru a-și demonstra amploarea cunoștințelor. 

Luați în considerare experiența dvs., interesele profesionale și ambițiile viitoare de carieră atunci când determinați ce calificări să urmați.

LEGATE DE:  Ce este Școala de finisare? Cum funcționează | Locații

Iată câteva dintre cele mai bune certificate de gestionare a banilor de luat în considerare:

1. Certificare de analist în managementul investițiilor

Certified Investment Management Analyst (CIMA) este una dintre cele mai bune certificări de management al averii. Această certificare este un standard al industriei pentru planificatorii financiari, consultanții de investiții și alți profesioniști înrudiți. 

Teoria portofoliului, finanțarea comportamentală, riscul investițiilor și procesul de consultanță financiară sunt toate incluse în examenul CIMA. 

Profesioniștii în finanțe pot susține examenul CIMA pentru a-și examina capacitatea de a proiecta planuri de finanțare organizațională și de a aplica tehnici acceptabile de gestionare a riscurilor financiare.

Pentru a susține examenul CIMA, trebuie să aveți cel puțin trei ani de experiență într-o profesie legată de servicii financiare. În plus, trebuie să finalizați un program de educație CIMA la Universitatea din Pennsylvania, Universitatea din Chicago, Yale sau Forumul de construcție a portofoliului.

Cheltuielile cu cursul variază de la 4,500 USD la 6,850 USD, în funcție de furnizorul de certificare. Există, de asemenea, o taxă de aplicare de 600 USD, care acoperă costul testului final de certificare.

2. Private Wealth Advisor (CPWA) 

Desemnarea Certified Private Wealth Advisor (CPWA) este acordată profesioniștilor financiari care se ocupă de activele clientelei private.

 Persoanele cu o avere netă de cel puțin 5 milioane USD pot folosi CWPA pentru a le ajuta să-și mențină și să-și construiască averea prin abordări avansate de gestionare a averii. 

Testul CPWA acoperă fiecare etapă a ciclului de viață a bogăției, de la acumulare până la distribuire.

Strategiile fiscale, donațiile de caritate, transferurile de avere, succesiunea afacerilor, gestionarea activelor, pensionarea și alte subiecte relevante pentru persoanele și familiile cu venituri mari vor fi acoperite într-un curs CWPA. 

Pentru a deveni CPWA, trebuie să finalizați cursul de educație necesar la Yale, Universitatea din Chicago sau Institutul pentru investiții și avere.

Cursul costă între 5,995 USD și 7,390 USD, care include taxa de aplicare și certificare.

Pentru a fi eligibil, aveți nevoie în mod normal de cinci ani de experiență în domeniul finanțelor, precum și de o diplomă de licență sau o calificare similară în gestionarea averii. 

3. Planificator financiar (CFP) 

Aceasta este o altă certificare de gestionare a averii. Practic, Certified Financial Planners (CFP) sunt profesioniști în finanțe cu experiență, cu o înțelegere cuprinzătoare a planificării financiare și a tuturor aspectelor care afectează sănătatea financiară pe termen lung a unui client. 

Certificarea CFP evaluează cunoștințele dvs. de etică profesională, reglementări contabile, educație financiară, planificare fiscală, previziuni de venit, planificare de asigurări și planificare a investițiilor. 

Această certificare este destinată solicitanților care doresc să demonstreze o înțelegere generală a conceptelor de gestionare a averii. 

Pentru a deveni CFP, trebuie să aveți o diplomă de licență și să fi finalizat un program de educație CFP recunoscut.

După promovarea examenului CFP, aveți la dispoziție până la cinci ani pentru a finaliza diploma de licență.

De asemenea, trebuie să aveți fie 4,000 de ore ca ucenic într-un rol financiar, fie 6,000 de ore de experiență în planificarea financiară generală.

4. Chartered Financial Analyst 

Următorul pe lista noastră cu cele mai bune certificări de gestionare a averii este Chartered Financial Analyst. Acest certificatul este o planificare financiară expert care a demonstrat o înțelegere a consultanței și a metodelor de consiliere în managementul patrimoniului pentru persoane fizice și proprietarii de companii mici.

Examenul acoperă elementele fundamentale ale dezvoltării financiare prin opt cursuri obligatorii care acoperă procesul de planificare financiară, informații despre impozitul pe venit, planificarea pensiei, investiții, aplicații de planificare financiarăși studii de caz din lumea reală ale conturilor financiare.

Fiecare curs ChFC costă între 810 și 1,490 USD, iar procesul de certificare durează între 12 și 18 luni. 

Toți candidații ChFC trebuie să aibă trei sau mai mulți ani de experiență profesională cu normă întreagă în finanțe, asigurări, contabilitate, Imobiliare, sau servicii guvernamentale. 

5. Fiduciar certificat și consilier de încredere 

Asociația Bancherilor Americani acordă desemnarea Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) profesioniștilor calificați din domeniul bancar care au demonstrat competență în managementul relațiilor cu clienții și principiile financiare.

LEGATE DE:  Cum să obțineți un doctorat în securitatea informațiilor în 2021: școli, costuri și cerințe

Testul CTFA include opt câmpuri de administrarea averii: elemente de bază fiduciare, consiliere și planificare integrată, managementul activelor, administrarea încrederii, etica bancară, riscuri juridice și servicii pentru clienți. 

Aceasta este o certificare avansată și trebuie să aveți unul dintre următoarele niveluri de expertiză pentru a susține examenul: 

  • Experiență recentă în managementul averii de zece ani.
  • O diplomă de licență și cinci ani de experiență recentă în managementul activelor.
  • Sunt necesare trei ani de experiență recentă în managementul averii, precum și o diplomă dintr-un program de formare în managementul averii aprobat de ABA.

Examenul CTFA constă din 200 de întrebări cu răspunsuri multiple. Prima încercare de examen costă 750 USD, iar fiecare încercare succesivă costă 450 USD. 

6. Consilier financiar personal 

Desemnarea Personal Financial Specialist (PFS) este excelentă pentru profesioniștii în finanțe care sunt deja CPA (CPA). 

Cursul PFS aplică elementele de bază ale contabilității pentru gestionarea averii și planificarea financiară personală. 

Acesta acoperă subiecte precum planificarea beneficiilor, finanțarea învățământului superior, planificarea financiară pentru îngrijitori, securitatea locuințelor, bugetarea și impozitarea. 

În funcție de nivelul dvs. de experiență, puteți urma una dintre cele trei căi de certificare PFS: standard, certificat sau cu experiență. 

Testul PFS necesită 3,000 de ore de experiență profesională în planificarea financiară pentru calea Standard și 7,500 de ore pentru calea cu experiență. De asemenea, veți avea nevoie de 75 până la 105 de ore de instruire în planificarea financiară. 

Toți candidații pentru certificare trebuie să dețină o licență CPA actuală și să fie membri ai Institutului American de Contabili Publici Autorizați. Examenul costă 400 USD, iar o reluare costă 100 USD. 

Check out Top 21 de site-uri web de gestionare a banilor în 2022

7. Specialist în planificare imobiliară

Multe poziții de gestionare a averii includ planificarea patrimoniului ca o componentă cheie. Devenind un planificator imobiliar certificat, vă puteți demonstra expertiza în acest domeniu (CEP). 

Specialiștii CEP sunt experți în probleme și tactici referitoare la activele, patrimoniul și planificarea sfârșitului de viață ale unui client. 

Transferul averii către beneficiari, directivele legale, redactarea testamentului, trusturile de viață, planificarea moștenirii și asigurarea de viață sunt toate subiecte incluse în testul CEP. 

Costul examenului CEP este de 1,695 USD. Doar profesioniștii autorizați cu experiență anterioară în drept sau finanțe sunt eligibili să aplice.

La fiecare doi ani, trebuie să finalizați opt ore de dezvoltare profesională în teme de planificare imobiliară pentru a vă păstra certificarea CEP. 

8. Certificare de specialist în fonduri 

Dacă doriți să lucrați cu fonduri mutuale, certificatul de Specialist certificat în fonduri (CFS) al Institutului de Afaceri și Finanțe vă poate ajuta să vă continuați cariera.

Studierea elementelor fundamentale ale fondurilor tranzacționate la bursă, fondurilor mutuale, trusturilor imobiliare, cercetării fondurilor și construcției de portofoliu fac parte din devenirea unui CFS.

Examenul vă evaluează capacitatea de a aplica tehnici avansate de investiții și analize de gestionare a riscurilor la o varietate de fonduri. 

O diplomă de licență și 2,000 de ore de experiență de lucru în sectorul financiar sunt necesare pentru a aplica pentru desemnarea CFS.

Trebuie să finalizați șase module care acoperă subiectul de testare înainte de a susține testele finale. Pentru a obține certificarea, trebuie să treceți trei teste și să trimiteți un studiu de caz.

Costul total al materialelor de studiu, conținutului cursului, cărților și înscrierii este de 1,365 USD.

9. Consilier autorizat pentru planificarea pensionării (CRPC) 

Planificarea pensionării este un alt domeniu popular de expertiză în managementul averii. Multe alte programe de certificare abordează fundamentele finanțelor și ale pensionării, dar testul Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) vă permite să demonstrați cunoștințe avansate.

CRPC-urile sunt calificate să ofere clienților consiliere personală privind planificarea pensionării, pentru a-i ajuta să-și estimeze nevoile și veniturile pe termen lung. 

LEGATE DE:  Cele mai bune răspunsuri la întrebările interviului despre bursă PDF atașat

Asistența clienților, beneficiile de securitate socială, diferențele de venit la pensie, asistența medicală pentru pensionari, elementele emoționale ale pensionării și regulile de pensionare sunt toate acoperite în curriculumul de certificare.

Costul examenului CRCP este de 1,300 USD, care include materialele de studiu ale cursului. Deoarece nu există condiții prealabile educaționale sau profesionale, puteți obține acest certificat în orice moment al carierei dvs. 

CITIȚI ȘI: Cum să te retragi ca milionar

10. Consultant cu nevoi speciale 

A deveni Chartered Special Needs Consultant (ChSNC) vă califică pentru a ajuta persoanele și familiile care se confruntă cu dizabilități și alte nevoi speciale cu planificarea financiară și gestionarea averii. 

Certificarea ChSNC examinează o varietate de aspecte personale și financiare pe care trebuie să le înțelegeți pentru a oferi consiliere financiară competentă clienților cu nevoi speciale. 

Legea privind persoanele cu handicap, Medicaid, trusturile pentru nevoi speciale, beneficiile guvernamentale, planificarea pe viață și opțiunile de pensionare pentru îngrijitorii se numără printre subiectele acoperite. 

Certificarea ChSNC costă în total 2,450 USD, care include trei cursuri de specialitate și un examen final. 

Trebuie să aveți fie cinci ani de experiență în finanțe, fie patru ani de experiență plus o diplomă de licență pentru a aplica. 

Experiența profesională în îngrijirea și sprijinul pentru dizabilități poate fi, de asemenea, utilizată pentru a îndeplini criteriile de experiență. 

11. Certified Financial Analyst (CFA) 

Analiza financiară este necesară pentru a oferi recomandări de calitate pentru managementul averii și pentru a construi planuri financiare bune. 

Curriculumul Chartered Financial Analyst (CFA) examinează instrumentele primare utilizate pentru colectarea și analiza datelor financiare, precum și teoriile și metodologiile utilizate în managementul activelor. 

Certificatul CFA este o acreditare de nivel superior care permite profesioniștilor financiari să ofere consiliere expertă în investiții, să evalueze eficient activele și să gestioneze portofolii complexe. 

Pentru a obține un CFA, trebuie să aveți o diplomă de licență și 4,000 de ore de experiență de muncă în planificare financiară. 

Ca parte a cererii de certificat avansat, trebuie să includeți și cel puțin două scrisori de recomandare de la alți experți financiari. 

Pentru a obține desemnarea CFA, trebuie să treceți trei niveluri de teste. Există o taxă de aplicare de 450 USD, iar prețurile pentru examene variază între 750 USD și 1,000 USD.

Întrebări frecvente despre certificările de gestionare a averii

Este CFA benefic pentru managementul averii?

Potrivit unui sondaj din 2019 al deținătorilor de carduri CFA, 13% lucrează în industria de gestionare a averii private. Multe dintre abilitățile învățate în cadrul programului CFA, cum ar fi managementul portofoliului și planificarea financiară, sunt transferabile în această industrie.

Ce acreditări sunt necesare pentru o certificare a gestionării patrimoniului?

De obicei, administratorii de avere își încep cariera participând la un program de formare bazat pe angajator sau la o schemă de absolvenți. Este necesară o diplomă de 2:1 sau mai mult, de preferință în afaceri, finanțe, economie, management sau o disciplină bazată pe matematică 

Cum pot să devin specialist în managementul averii?

Este necesară o diplomă de licență. În plus, specialiștii în managementul averii raportează adesea unui șef de unitate sau departament. De obicei, pentru a deveni Wealth Management Specialist este necesar 2 până la 4 ani de experiență similară. Câștigă experiență cu unele dintre activitățile mai complexe asociate cu funcția postului.

Referinte

  • indeed.com - Cele mai bune 11 certificări de gestionare a averii și cum să obțineți una
  • cisi.org – De ce să studiezi Certificatul Internațional în Managementul Averilor și Investițiilor?

De asemenea, recomandăm

Ați putea dori, de asemenea