Hur man blir en ackrediterad investerare 2023 Ultimate Guide

Dina medel är för värdefulla för att du ska kunna investera hos en icke-godkänd investerare. Detta är grundorsaken till bedrägerier och bedräglig finansiell verksamhet.

En ackrediterad investerare vet att hans registrering står på spel om en investerare skriver ett klagomål till SEC för bedräglig verksamhet.

De behandlar därför dina fonder med hög omsorg och försäkrar investerarnas medel optimalt vid olyckliga händelser.

I ett nötskal, istället för att förlita sig på individer för säkerheten dina investeringar, lär dig hur du blir en ackrediterad investerare och blir en affärsguru.

Vem är en ackrediterad investerare?

En ackrediterad investerare är en person eller en organisation som är registrerad av Securities and Exchange Commission SEC för att investera i värdepapper.

Ackrediterade investerare kan investera pengar direkt i den lukrativa världen av private equity, private placeringar, hedgefonder, riskkapital och crowdfunding av aktier.

Enligt SEC, ett företag kan sälja sina egna värdepapper och investeringar till ackrediterade investerare. Uppenbarligen har ackrediterade investerare laglig tillgång att investera i produkter som inte är tillgängliga för allmänheten.

Dessa investerare kan handla värdepapper som inkluderar:

• Hedgefonder
• Riskkapitalfonder
• Private equity-affärer
• Masskapitalfinansiering
• Ängelinvestering
• Andra privata placeringar

Hur definierar SEC en ackrediterad investerare?

Enligt SEC regel 501 finns det två sätt att bestämma och definiera en ackrediterad investerare;

För det första en person med en inkomst som överstiger 200,000 300,000 dollar under de två senaste åren eller en gemensam inkomst med en make som överstiger XNUMX XNUMX dollar för dessa år och en förväntan på samma inkomstnivå under innevarande år.

För det andra en person som har en individuell nettoförmögenhet eller en gemensam partner med makan som överstiger 1 miljon dollar vid köpet, exklusive värdet av personens primära hemvist.

Dessutom är en ackrediterad investerare en person som har vissa professionella certifieringar, beteckningar eller referenser. Individen bör vara en kunnig anställd9 i en privat fond. Slutligen måste de vara SEC och statsregistrerade investeringsrådgivare.

Det är viktigt att notera att inkomstberäkningen måste ha samma format under de två eller tre åren som krävs av SEC.

 Det vill säga, individen måste antingen beräkna årlig inkomst individuellt eller med en make, men inte båda.

Läsa: Hur man blir läkare i Kanada på mindre tid - enklast ...

Varför blir människor ackrediterade investerare?

Ett statligt organ som SEC satte upp regler för investerarnas ackreditering för att skydda investerarnas medel.

Kraven för ackreditering gör det möjligt för investerare att ha tillräcklig kunskap för att förstå investeringar för att förhindra monetära förluster.

Det gör det också möjligt för dem att ha hedgefonder för att motstå eventuella förluster och betala tillbaka investerarnas medel.

Det här är några av anledningarna till att ett statligt organ som SEC kvalificerar investerare genom ackreditering.

Vem kan kvalificera sig som ackrediterad investerare?

Följande personer kan kvalificera sig för att bli en ackrediterad investerare;

• Individer och makar
• Finansiella institut.
• Mäklare företag
• Ett företag eller LLC, som inte bildats för det specifika syftet att förvärva de värdepapper som erbjuds, med totala tillgångar som överstiger $ 5 miljoner.
• Kunniga anställda av privata medel.
• Vissa typer av försäkringsbolag.
• Arbetsgivarsponserade pensionsplaner
• trusts
• Registrerade företags investeringsrådgivare
• SEC-registrerade investeringsrådgivningsföretag
• Affärsinvesteringsföretag

HUR man blir en ackrediterad investerare

För att bli en ackrediterad investerare måste du klara vissa tester. Nyligen tillåter SEC en individ att klara ett av dessa tester. De inkluderar inkomst, nettoförmögenhet, professionella certifieringar och kunniga anställda i privata medel.

Krav på ekonomisk kvalifikation

Dessa är inkomster och nettovärde tester.

För att upprepa den punkt som redan fastställts ovan är ett av sätten att bli en ackrediterad investerare att ha en nettovärde som överstiger $ 1 miljoner. Detta exkluderar värdet av deras primära bostad.

Detta är för individuell nettovärde.

På samma sätt kommer en person som kommer att bli en ackrediterad investerare att ha en inkomst före skatt som överstiger 200,000 XNUMX USD under de två senaste skattedeklarationsåren.

På samma sätt kan investeraren också ackrediteras hos sin make. De kommer att ha en inkomst före skatt på minst 300,000 XNUMX dollar för de två föregående åren och det kommande året.

Återigen bör paret ha en nettovärde på 1 miljon dollar exklusive deras primära bostad.

 Kunskapstest

Ett annat sätt på vilket individer kan bli ackrediterade investerare är att ha vissa professionella certifikat och meriter som är ackrediterade av lämpliga utbildningsinstitutioner.

Sist på kunskapstesterna är den kunniga medarbetaren i privata medel.

Därför kommer vi att definiera kunniga medarbetare.

Kunniga anställda är ledande befattningshavare, styrelseledamöter, förvaltare, allmänna partner eller en person som tjänar i egenskap av en privat fond eller en ansluten förvaltningsperson.

De kan också vara anställda i en privat fond eller en ansluten förvaltningsperson i en privat fond som deltar i investeringsverksamheten i en privat fond eller ett investeringsbolag i minst 12 månader.

Professionella certifieringar

Med rätt kunskap och professionell certifiering kan investerare bli ackrediterade för att genomföra investeringar för andra. År 2016 började kongressen tillåta registrerade mäklare och investeringsrådgivare att kvalificera sig som ackrediterade investerare.

Som ett resultat ändrade SEC definitionen av en ackrediterad investerare som den skrivs nedan. Vanligtvis kan dessa människor också kvalificera sig.

• Personer som har vissa professionella certifieringar, beteckningar eller referenser eller andra behörigheter utfärdade av en ackrediterad utbildningsinstitution enligt definitionen i SEC.
• SEC- och statsregistrerade investeringsrådgivare.

Dokument för ackreditering

Innan du kan få ackrediteringsstatus, förvänta dig att lämna någon av denna information för att kontrollera om du är laglig;

• Finansiella rapporter och uppgifter om andra konton
• Kreditrapporten för att bekräfta nettovärdet
• Skatteåterbäring
• W-2-formulär och andra dokument som visar inkomster
• Kunniga anställda
• Professionella certifieringar, beteckningar eller referenser som administreras av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Värdet på en primärbostad eller ett primärt hem kan inte vara en del av din nettovärde.

Du kan dock inkludera semester- och investeringsfastigheter. Men du måste skicka bevis på ägande och korrekt värdering.

Efter att ha skickat in dina dokument kommer företaget att granska det. De accepterar eller avvisar sedan din ackrediterade investerarstatus. Om det godkänns är din ackreditering giltig i ett år eller fram till nästa skattedag (om du verifierar via inkomst). Du kommer då att kunna investera.

Läsa: Hur man blir journalist i Australien | 2023

Hur man blir en ackrediterad investerare i olika länder

I USA

Innan du kan bli en ackrediterad investerare i USA måste du ha en nettovärde på minst 1,000,000 200,000 300,000 USD, exklusive värdet av den primära bostaden, eller ha en inkomst på minst XNUMX XNUMX USD varje år under de senaste två åren (eller XNUMX XNUMX USD tillsammans inkomst om de är gift) och förväntar sig att göra samma belopp i år.

Enligt regel 501 i regel D från US Securities and Exchange Commission (SEC) definieras en ackrediterad investerare som:

1. en bank, försäkringsbolag, registrerat investeringsföretag, affärsutvecklingsföretag eller investeringsbolag för småföretag;
2. en förmånsplan för anställda, i den mening som avses i lagen om anställds pensionsinkomst, om en bank, ett försäkringsbolag eller en registrerad investeringsrådgivare fattar investeringsbesluten, eller om planen har en total tillgång på mer än 5 miljoner dollar;
3. en välgörenhetsorganisation, ett företag eller ett partnerskap med tillgångar som överstiger 5 miljoner dollar;
4. en styrelseledamot, verkställande direktör eller huvudpartner i företaget som säljer värdepapperen;
5. ett företag där alla aktieägare är ackrediterade investerare;
6. en fysisk person som har en enskild nettovärde, eller en gemensam nettovärde med personens make, som överstiger 1 miljon dollar vid tidpunkten för köpet, eller som har tillgångar under förvaltning på 1 miljon dollar eller högre, exklusive värdet av individens primära bostad;
7. en fysisk person med en inkomst som överstiger 200,000 300,000 dollar under vart och ett av de två senaste åren eller gemensam inkomst med en make som överstiger XNUMX XNUMX dollar för dessa år och en rimlig förväntan om samma inkomstnivå under innevarande år
8. ett förtroende med tillgångar som överstiger 5 miljoner dollar, inte bildat för att förvärva de värdepapper som erbjuds, vars inköp en sofistikerad person gör.

Också,

1. en fysisk person som har vissa professionella certifieringar, beteckningar eller meriter eller andra behörighetsbevis utfärdade av en ackrediterad utbildningsinstitution, som kommissionen kan utse då och då. För närvarande innehavare med god anseende av serie 7, serie 65 och serie 82 licenser.
2. fysiska personer som är ”kunniga anställda” i en fond med avseende på privata investeringar.
3. aktiebolag med 5 miljoner USD i tillgångar kan vara ackrediterade investerare.
4. SEC och statsregistrerade investeringsrådgivare, undantagna rapporteringsrådgivare och landsbygdsinvesteringsföretag (RBIC) kan kvalificera sig.
5. Indiska stammar, statliga organ, fonder och enheter organiserade enligt lagar i främmande länder, som äger "investeringar", enligt definitionen i regel 2a51-1 (b) enligt lagen om investeringsbolag, över 5 miljoner dollar och som inte bildades för det specifika syftet att investera i de värdepapper som erbjuds.
6. Familjekontor med minst 5 miljoner dollar i tillgångar under förvaltning och deras "familjekunder", som varje term definieras i lagen om investeringsrådgivare.
7. ”Motsvarande ekvivalent” till den ackrediterade investerardefinitionen, så att ekvivalenter kan samla sin ekonomi i syfte att kvalificera sig som ackrediterade investerare.

I Kanada

En "ackrediterad investerare" (enligt definitionen i NI 45 106) är:

1. en person registrerad enligt värdepapperslagstiftningen i en jurisdiktion i Kanada, som en rådgivare eller återförsäljare, annan än en person som endast är registrerad som en begränsad marknadshandlare enligt en eller båda av Securities Act (Ontario) eller Securities Act (Newfoundland och Labrador) ; eller
2. en person som är registrerad eller tidigare registrerad enligt värdepapperslagstiftningen i en jurisdiktion i Kanada som en företrädare för en person som avses i punkt a, eller
3. en person som, antingen ensam eller tillsammans med en make, till förmån äger finansiella tillgångar som har ett sammanlagt realiserbart värde som före skatt, men efter eventuella relaterade skulder, överstiger $ 1,000,000 XNUMX XNUMX; eller
4. en person vars nettoresultat före skatt översteg 200,000 300,000 USD under vart och ett av de två senaste kalenderåren eller vars nettoresultat före skatt i kombination med makens inkomst översteg XNUMX XNUMX USD under vart och ett av de två senaste kalenderåren och som i båda fallen rimligen förväntar sig att överstiga denna nettoinkomstnivå under innevarande kalenderår eller
5. en individ som, antingen ensam eller med en make, har en nettotillgång på minst $ 5,000,000; eller
6. en person, annan än en enskild eller investeringsfond, som har en nettotillgång på minst 5,000,000 XNUMX XNUMX dollar, vilket framgår av dess senast upprättade finansiella rapporter; eller

Dessutom,

1. förtroendeföretag eller trustföretag registrerat eller auktoriserat att bedriva verksamhet enligt Trust and Loan Companies Act (Canada) eller enligt jämförbar lagstiftning i en jurisdiktion i Kanada eller en utländsk jurisdiktion, som agerar på uppdrag av ett fullt förvaltat konto som förvaltas av trustföretaget eller tillförlitligt företag, i förekommande fall; eller
2. en investeringsfond som endast distribuerar eller har distribuerat sina värdepapper till (i) en person som är eller var en ackrediterad investerare vid tidpunkten för utdelningen, (ii) en person som förvärvar eller förvärvar värdepapper under de omständigheter som avses i avsnitt 2.10 i NI 45 106 [Minsta beloppsinvestering] eller 2.19 av NI 45 106 [Ytterligare investeringar i investeringsfonder], eller (iii) en person som beskrivs i punkt (i) eller (ii) som förvärvar eller förvärvar värdepapper enligt avsnitt 2.18 i NI 45 106 [Återinvestering av investeringsfond];
3. en person som agerar för ett fullständigt hanterat konto som hanteras av den personen, om personen är registrerad eller har tillstånd att bedriva verksamhet som rådgivare eller motsvarande enligt värdepapperslagstiftningen i en jurisdiktion i Kanada eller en utländsk jurisdiktion; eller
4. en person för vilken alla ägare av intressen, direkta, indirekta eller fördelaktiga, utom de rösträtter som enligt lag krävs för att ägas av styrelseledamöter, är personer som är ackrediterade investerare (enligt definitionen i NI 45 106); eller
5. en investeringsfond som rekommenderas av en person som är registrerad som rådgivare eller en person som är undantagen från registrering som rådgivare.

Anmärkningsvärt är det faktum att sedan 2016 tillåter många provinser i Kanada icke-ackrediterade investerare att investera på privata marknader men under en viss gräns.

Vad är fördelarna med att bli en ackrediterad investerare?

Fördelarna med att bli en ackrediterad investerare inkluderar följande;

Tillgång till ytterligare investeringsmöjligheter: 

Ackrediterade investerare har tillgång till ytterligare typer av investeringar, såsom hedgefonder, private equity, privata placeringar, riskkapital, fastighetsfinansiering i fastigheter, kommanditbolag och andra.

Ökad diversifiering av din portfölj: 

När du blir en ackrediterad investerare finns tillgång till ett större antal investeringar. Du kan vanligtvis välja att diversifiera portföljer genom att investera i alternativa tillgångar och oregistrerade värdepapper som inte är tillgängliga för den andra investeraren.

Potentiellt högre avkastning: 

Ackrediterade investerare har också stora inkomster och tillgångar som gör det möjligt för dem att investera en del av sina portföljer i värdepapper som kan ge betydligt högre avkastning än traditionella investeringar.

Kom ihåg att det inte finns någon säkring mot förlust precis som andra investeringar.

Möjlighet att nätverka med andra investerare med hög nettovärde: 

Människor som har höga inkomster och portföljer har större tillgång till nätverk med högt profilerade personer. Detta nätverk kan leda till fler affärer och investeringsmöjligheter.

Nackdelar med att bli en ackrediterad investerare

Det finns också nackdelar och nackdelar med att bli en ackrediterad investerare och dessa bör också övervägas. De inkluderar:

• Flyktighet. Många av de värdepapper som är begränsade till ackrediterade investerare är inte noterade på börser, som NYSE. De handlas lätt, och detta kan göra dem svåra att värdera eller utsättas för ökad volatilitet.
• Illikviditet hos många investeringar. Många värdepapper är illikvida eftersom de är begränsade till ackrediterade investerare.
• Högre minimibelopp. Eftersom SEC-regler begränsar antalet investerare som vissa värdepapper kan ha utan att bli offentliga, kan de lägsta investeringsbeloppen vara högre för att säkerställa att företaget har tillräckligt med pengar för att uppfylla sina mål.
• Höga avgifter på produkter. Värdepapper som har en stor kundbas erbjuder vanligtvis lägre kostnader men med begränsningen kommer kostnaderna att fördelas på få personer som får kostnaden för produkter att öka.

Läsa: Hur man blir affärsanalytiker 2023: Lön, kostnad .

Vanliga frågor om hur man blir en ackrediterad investerare

Slutsats

Att bli en ackrediterad investerare ger möjligheter att diversifiera din portfölj och potentiellt få en högre avkastning. De flesta investerare blir ackrediterade baserat på deras inkomst eller nettovärde. Du kan dock också kvalificera dig genom att inneha vissa licenser eller ha specifik kunskap om investeringen.

Vi rekommenderar att du investerar långsamt även om investeringarna har en mer attraktiv avkastning. Detta beror på att varje investering är benägen att förlora och ackrediteringsstatus inte skyddar mot detta.

Läs därför den här artikeln och följ stegen för att bli en ackrediterad investerare 2023.

Referenser

• Investopedia
• Smartasset
• wikipedia

Rekommendation

• Hur man blir privatutredare i New York | år 2023 | Skolor, krav,
• Databasadministratör Jobbbeskrivning: Hur man blir guru på kortare tid
• Hur man blir en affärsanalytiker 2023: skolor, löner, kostnader, krav
• Bli aktuarie i Storbritannien | 2023 -Krav, kostnad, program
• Hur man blir arkitekt 2023