Om du vill bli en Certified Financial Planner (CFP) är det en intensiv process. Du behöver bland annat ha minst tre års erfarenhet av att arbeta inom finansrelaterade områden och klara ett certifieringsprov. Men när du väl har slutfört allt detta och blivit certifierad är dina karriärmöjligheter oändliga!
I den här artikeln kommer vi att visa dig hur du blir en finansiell planerare. Här är vad du behöver göra. Nu går vi!
Innehållsförteckning
- Vem är en Certified Financial Planner (CFP)?
- Vilka är utbildningskraven för att vara en certifierad finansiell planerare?
- Hur mycket kostar det att bli en certifierad finansiell planerare?
- Steg-för-steg-guide till hur du blir en finansiell planerare
- Viktiga saker att komma ihåg innan du blir en CFP
- Vanliga frågor
- Slutsats
- Rekommenderade inlägg
- Referenser
Vem är en Certified Financial Planner (CFP)?
En Certified Financial Planner (CFP) är en ekonomisk expert som har klarat ett omfattande styrelsecertifierat prov och har kunskapen att ge sunda ekonomiska råd. Att bli en CFP kräver att man uppfyller vissa krav, inklusive utbildning, erfarenhet och etik.
En CFP arbetar med individer för att hjälpa dem att fatta välgrundade beslut om sin ekonomiska framtid. De kan visa kunder hur man sparar till pensionen, sänker skatter, förbereder sig för kostnader för högskoleundervisning, skapa en budget, och mer. Med CFPs som rådgivare kan individer få tillgång till omfattande vägledning om sin ekonomi.
För att bli en CFP måste du slutföra en godkänd studiekurs i ekonomisk planering plus klara det omfattande styrelseprovet som administreras av The Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board).
Hitta det bästa 10 onlinelärarjobb i Georgien som lönar sig bra 2023
Vilka är utbildningskraven för att vara en certifierad finansiell planerare?
Överväger du en karriär som Certified Financial Planner (CFP)? Innan du börjar är det viktigt att förstå vilka utbildningskrav du behöver uppfylla för detta yrke.
För att bli en CFP måste man ha en kandidatexamen från ett ackrediterat universitet. Graden kan vara inom vilket område som helst men måste fokusera på finansiell planering ämnen som finans, redovisning eller ekonomi.
Dessutom måste individer som söker certifiering slutföra CFP-styrelsens utbildningsprogram och ta CFP-provet. Detta program består av minst 30 timmars kursarbete med specifika klasser om försäkringsplanering och riskhantering, pensionsplanering och personalförmåner, fastighetsplanering och beskattningskoncept.
Efter att ha genomfört både program- och examenskraven är sökande berättigade att ansöka om sin certifiering, som är giltig i två år innan förnyelse krävs.
CFP-styrelsen kräver också att de sökande fyller i minst tre års heltidserfarenhet inom området innan de tar certifieringsprovet.
Titta igenom vår guide, Hur man skriver ett ansökningsbrev för undervisning utan erfarenhet 2022
Hur mycket kostar det att bli en certifierad finansiell planerare?
Kostnaden för att bli en certifierad finansiell planerare ligger i ett antal faktorer, såsom vilken typ av certifieringsprogram som valts, vilket studiematerial som köpts och avgifterna förknippade med att ta certifieringsprovet.
Generellt sett bör dock sökande förvänta sig att betala allt från $1,000 2,500-$XNUMX XNUMX totalt för allt som har att göra med att få sin CFP-beteckning.
Detta inkluderar registreringsavgifter för själva certifieringsprogrammet och kursmaterial (såsom läroböcker eller onlinelektioner) som måste fyllas i innan du går till provet.
Steg-för-steg-guide till hur du blir en finansiell planerare
Här är en beprövad steg-för-steg-guide om hur du blir en finansiell planerare. Ta dig tid att läsa igenom.
Du behöver en kandidatexamen.
För att börja din resa som en certifierad finansiell planerare, du behöver en kandidatexamen i företagsekonomi, finans eller något annat relaterat område. Om din grundutbildning inte innehåller något av dessa ämnen, överväg att ta en magisterexamen (eller åtminstone ta lektioner).
CFP-certifieringen är valfri för nybörjarnivå jobb som investeringsrådgivare or förmögenhetsförvaltare; det kan dock vara till hjälp om du vill gå upp professionellt och tjäna mer pengar.
CFA-certifieringen är liknande men fokuserar mer på finansiell analys snarare än mjukvarukunskaper som de som behövs för anställningsintervjuer med banker och andra företag som erbjuder finansiella produkter som försäkringar eller fonder.
Kolla in det här: 10 onlinelärarjobb i Kalifornien som lönar sig bra 2023
Du behöver ha minst tre års erfarenhet av att arbeta inom ett finansrelaterat område.
För att verkligen bli en certifierad finansiell planerare behöver du ha minst tre års yrkeserfarenhet av att arbeta inom ett finansrelaterat område. Du kan arbeta på något av följande:
- Ett CFP- eller CFA-företag
- En bank eller ett försäkringsbolag
- En finansiell rådgivare
Du måste klara ett certifieringsprov.
Du måste klara ett certifieringsprov. De två delarna av detta test är ett flervalsprov och en fallstudie.
Typ av prov:
Den första delen är den viktigaste, eftersom den testar din förmåga att tillämpa kunskaper om principer för finansiell planering i verkliga situationer.
Den täcker ämnen som pensionsplanering, fastighetsplanering och investeringar, skattestrategier, försäkringar och procedurer, affärsbeslut som att starta ett företag eller köpa ett befintligt, och personlig ekonomi som att hantera skulder eller spara pengar till collegeundervisning.
Bästa erbjudandet idag: Arbeta hemifrån och tjäna 11 USD per timme Granskning av telefonsamtal.
Den här delen har totalt 100 frågor (40 flervalsfrågor plus 50 fallstudier). Du måste svara minst 70 % rätt på varje fråga, för alla räknas till ditt poäng (resten baseras på din tid på att svara).
Den andra delen fokuserar på att se till att du förstår hur olika typer av investeringar samverkar så att du kan välja klokt när du planerar för framtida behov eller mål inom din ekonomiska plan.
Du behöver genomföra fortbildning vartannat år.
När du har slutfört CFP-certifieringsprovet måste du ta 30 timmars fortbildning vartannat år. CFP-styrelsens kurskatalog kan hjälpa dig att hitta en kurs som uppfyller dessa krav och som är bekväm för dig att gå.
Överväg att ta online- eller personliga kurser genom din arbetsgivare eller annan källa som erbjuder professionella utvecklingsmöjligheter. Vill du bli konstnär? Se den bästa guiden: "5 Steg för att bli en Voice-over-artist”
Viktiga saker att komma ihåg innan du blir en CFP
Att bli en CFP är en intensiv process, men det kan leda till en givande karriär som hjälper andra att hantera sina pengar.
Utnämningen Certified Financial Planner (CFP) innehas av dem som har klarat ett rigoröst prov som erbjuds av Society of Financial Professionals, som testar kunskaper och färdigheter i finansiell planering och investeringsförvaltning.
Provet täcker ämnen som tillgångsallokering, skatteförvaltning, pensionsplanering och fastighetsplanering.
Förutom att klara CFP-provet måste du också ha en aktiv licens från antingen staten där du arbetar eller en annan stat där ditt företag bedriver verksamhet. Detta gör att du lagligen kan praktisera som finansiell planerare i den staten eller territoriet.
Den ger inte innehavaren några ytterligare rättigheter utöver dem som ges genom att ha licensierats som sådan någon annanstans under dess historia.
Se den bästa guiden i Hur man säljer online.
Vanliga frågor
Att bli en certifierad finansiell planerare kräver betydande yrkeserfarenhet. I allmänhet behöver du minst tre års heltidserfarenhet inom finansiell planering. Detta kan inkludera att arbeta som finansanalytiker, investeringsrådgivare eller revisor.
Dessutom är det viktigt att bli bekant med Certified Financial Planner Board of Standards och dess etiska kod.
Att bli en certifierad finansiell planerare kan öppna upp ett brett utbud av möjligheter inom finansbranschen.
Du får tillgång till avancerad kunskap och färdigheter som hjälper dig att ge bättre råd och service till kunder.
Du kommer också att vara berättigad till högre löner och fler karriärmöjligheter.
Dessutom kommer du att ha tillfredsställelsen att veta att du har uppnått en professionell beteckning som är allmänt respekterad i branschen.
Det beror på vilken typ av certifiering du söker. I allmänhet kan det ta allt från bara ett par veckor till flera månader. Det är viktigt att ha tålamod och flitig i dina studier så att du kan få ut det mesta av processen. Lycka till!
Slutsats
Att bli en CFP är en spännande och utmanande karriärväg. Du måste brinna för finansiell planering, ha disciplinen att slutföra en rigorös certifieringsprocess och ha stor interpersonell förmåga när du arbetar med kunder varje dag.
Om du är redo för utmaningen att bli en certifierad finansiell planerare, använd vår guide för att börja din resa från nybörjare till expert.
Rekommenderade inlägg
- Bästa onlinejobb för studenter som betalar 15 dollar per timme
- 15 bästa onlinejobb för tonåringar i New York | 2023
- 10 bästa onlinejobb för förskollärare som betalar bra | 2023
- 15 onlinejobb i Los Angeles som lönar sig bra 2023