اگر آپ سرٹیفائیڈ فنانشل پلانر (CFP) بننا چاہتے ہیں، تو یہ ایک شدید عمل ہے۔ آپ کو دیگر چیزوں کے علاوہ فنانس سے متعلقہ شعبوں میں کام کرنے اور سرٹیفیکیشن امتحان پاس کرنے کے لیے کم از کم تین سال کا تجربہ درکار ہوگا۔ لیکن ایک بار جب آپ یہ سب مکمل کر لیتے ہیں اور سند یافتہ ہو جاتے ہیں، تو آپ کے کیریئر کے اختیارات لامتناہی ہوتے ہیں!
اس مضمون میں، ہم آپ کو دکھائیں گے کہ مالیاتی منصوبہ ساز کیسے بننا ہے۔ یہاں آپ کو کیا کرنے کی ضرورت ہوگی۔ چلو!
فہرست
سرٹیفائیڈ فنانشل پلانر (CFP) کون ہے؟
ایک سرٹیفائیڈ فنانشل پلانر (CFP) ہے۔ مالی ماہر جس نے بورڈ سے تصدیق شدہ ایک وسیع امتحان پاس کیا ہے اور اسے صحیح مالی مشورہ دینے کا علم ہے۔ CFP بننے کے لیے کچھ تقاضوں کو پورا کرنا ہوتا ہے، بشمول تعلیم، تجربہ، اور اخلاقیات۔
ایک CFP افراد کے ساتھ ان کے مالی مستقبل کے بارے میں باخبر فیصلے کرنے میں ان کی مدد کرنے کے لیے کام کرتا ہے۔ وہ کلائنٹس کو دکھا سکتے ہیں کہ کس طرح ریٹائرمنٹ کے لیے بچت کی جائے، ٹیکس کو کم کیا جائے، کالج ٹیوشن کے اخراجات کی تیاری کیسے کی جائے، بجٹ بنائیں، اور مزید. بطور مشیر CFPs کے ساتھ، افراد اپنے مالی معاملات پر جامع رہنمائی تک رسائی حاصل کر سکتے ہیں۔
CFP بننے کے لیے، آپ کو فنانشل پلاننگ میں مطالعہ کا ایک منظور شدہ کورس مکمل کرنے کے ساتھ ساتھ دی سرٹیفائیڈ فنانشل پلانر بورڈ آف اسٹینڈرڈز (CFP بورڈ) کے زیر انتظام جامع بورڈ کا امتحان پاس کرنا ہوگا۔
بہترین تلاش کریں جارجیا میں 10 آن لائن تدریسی نوکریاں جو 2023 میں اچھی ادائیگی کرتی ہیں۔
ایک مصدقہ مالیاتی منصوبہ ساز بننے کے لیے تعلیمی تقاضے کیا ہیں؟
کیا آپ ایک سرٹیفائیڈ فنانشل پلانر (CFP) کے طور پر کیریئر پر غور کر رہے ہیں؟ شروع کرنے سے پہلے، یہ سمجھنا ضروری ہے کہ اس پیشے کے لیے آپ کو کن تعلیمی تقاضوں کو پورا کرنے کی ضرورت ہے۔
CFP بننے کے لیے، کسی کے پاس کسی تسلیم شدہ یونیورسٹی سے بیچلر کی ڈگری ہونی چاہیے۔ ڈگری کسی بھی شعبے میں ہو سکتی ہے لیکن مالیاتی منصوبہ بندی کے موضوعات جیسے فنانس، اکاؤنٹنگ یا معاشیات پر توجہ مرکوز کرنی چاہیے۔
مزید برآں، سرٹیفیکیشن کے خواہاں افراد کو CFP بورڈ کا تعلیمی پروگرام مکمل کرنا اور CFP کا امتحان دینا چاہیے۔ یہ پروگرام کم از کم 30 گھنٹے کورس ورک پر مشتمل ہوتا ہے جس میں انشورنس پلاننگ اور رسک مینجمنٹ، ریٹائرمنٹ پلاننگ اور ملازمین کے فوائد، اسٹیٹ پلاننگ، اور ٹیکسیشن کے تصورات پر مخصوص کلاسز ہوتے ہیں۔
پروگرام اور امتحان کی ضروریات دونوں کو مکمل کرنے کے بعد، درخواست دہندگان اپنے سرٹیفیکیشن کے لیے درخواست دینے کے اہل ہیں، جو تجدید کی ضرورت سے پہلے دو سال کے لیے درست ہے۔
CFP بورڈ درخواست دہندگان سے یہ بھی تقاضا کرتا ہے کہ وہ سرٹیفیکیشن امتحان دینے سے پہلے فیلڈ میں کم از کم تین سال کا کل وقتی تجربہ مکمل کریں۔
ہماری گائیڈ کے ذریعے دیکھیں، 2022 میں بغیر کسی تجربے کے تدریس کے لیے درخواست خط کیسے لکھیں۔
ایک مصدقہ مالیاتی منصوبہ ساز بننے میں کتنا خرچ آتا ہے؟
ایک مصدقہ مالیاتی منصوبہ ساز بننے کی لاگت متعدد عوامل پر ہوتی ہے، جیسے کہ سرٹیفیکیشن پروگرام کا انتخاب کیا گیا، مطالعہ کے لیے خریدا گیا مواد، اور سرٹیفیکیشن امتحان دینے سے وابستہ فیس۔
عام طور پر، تاہم، درخواست دہندگان کو اپنے CFP عہدہ حاصل کرنے سے متعلق ہر چیز کے لیے مجموعی طور پر $1,000-$2,500 سے کہیں بھی ادائیگی کی توقع رکھنی چاہیے۔
اس میں خود سرٹیفیکیشن پروگرام کے لیے رجسٹریشن فیس اور کورس کے مواد (جیسے نصابی کتب یا آن لائن اسباق) شامل ہیں جنہیں امتحان میں بیٹھنے سے پہلے مکمل کرنا ضروری ہے۔
ایک فنانشل پلانر بننے کے لیے مرحلہ وار گائیڈ
یہاں ایک ثابت قدم قدم گائیڈ ہے کہ کس طرح مالیاتی منصوبہ ساز بننا ہے۔ پڑھنے کے لیے وقت نکالیں۔
آپ کو بیچلر ڈگری کی ضرورت ہے۔
ایک مصدقہ مالیاتی منصوبہ ساز کے طور پر اپنا سفر شروع کرنے کے لیے، آپ کو کاروبار میں بیچلر کی ڈگری کی ضرورت ہے۔، فنانس، یا کوئی اور متعلقہ فیلڈ۔ اگر آپ کی انڈرگریجویٹ تعلیم میں ان مضامین میں سے کوئی بھی شامل نہیں ہے، تو ماسٹر ڈگری حاصل کرنے پر غور کریں (یا کم از کم کلاسز لینے)۔
CFP سرٹیفیکیشن داخلے کی سطح کے لیے اختیاری ہے۔ ایک سرمایہ کاری کے مشیر کے طور پر ملازمتیں or دولت مینیجر; تاہم، اگر آپ پیشہ ورانہ طور پر آگے بڑھنا اور زیادہ پیسہ کمانا چاہتے ہیں تو یہ مددگار ثابت ہوسکتا ہے۔
CFA سرٹیفیکیشن اسی طرح کی ہے لیکن سافٹ ویئر کی مہارتوں کے بجائے مالیاتی تجزیہ پر زیادہ توجہ مرکوز کرتی ہے جیسے کہ بینکوں اور دیگر کمپنیوں کے ساتھ ملازمت کے انٹرویو کے لیے درکار ہیں جو مالیاتی مصنوعات پیش کرتی ہیں جیسے انشورنس پالیسیاں یا میوچل فنڈز۔
اس کو دیکھو: کیلیفورنیا میں 10 آن لائن تدریسی ملازمتیں جو 2023 میں اچھی ادائیگی کرتی ہیں۔
آپ کو فنانس سے متعلقہ شعبے میں کام کرنے کا کم از کم تین سال کا تجربہ ہونا چاہیے۔
واقعی ایک مصدقہ مالیاتی منصوبہ ساز بننے کے لیے، آپ کو فنانس سے متعلقہ شعبے میں کام کرنے کا کم از کم تین سال کا پیشہ ورانہ تجربہ ہونا چاہیے۔ آپ درج ذیل میں سے کسی پر بھی کام کر سکتے ہیں:
- ایک CFP یا CFA فرم
- بینک یا انشورنس کمپنی
- ایک مالیاتی مشیر
آپ کو سرٹیفیکیشن کا امتحان پاس کرنا ہوگا۔
آپ کو سرٹیفیکیشن کا امتحان پاس کرنا ہوگا۔ اس ٹیسٹ کے دو حصے ایک سے زیادہ انتخابی امتحان اور کیس اسٹڈی ہیں۔
امتحان کی نوعیت:
پہلا حصہ سب سے اہم ہے، کیونکہ یہ حقیقی دنیا کے حالات میں مالیاتی منصوبہ بندی کے اصولوں کے علم کو لاگو کرنے کی آپ کی صلاحیت کو جانچتا ہے۔
اس میں ریٹائرمنٹ کی منصوبہ بندی، اسٹیٹ پلاننگ اور سرمایہ کاری، ٹیکس کی حکمت عملی، انشورنس پالیسیاں اور طریقہ کار، کاروباری فیصلے جیسے کاروبار شروع کرنا یا موجودہ خریدنا، اور ذاتی مالیات جیسے قرض کا انتظام یا کالج ٹیوشن کے لیے رقم کی بچت جیسے موضوعات کا احاطہ کیا گیا ہے۔
آج کی بہترین پیشکش: گھر سے کام کریں اور کمائیں۔ $11 فی گھنٹہ فون کالز کا جائزہ لینا.
اس حصے میں کل 100 سوالات ہیں (40 کثیر انتخابی سوالات کے علاوہ 50 کیس اسٹڈیز)۔ آپ کو ہر سوال پر کم از کم 70% درست جواب دینا چاہیے، کیونکہ وہ سب آپ کے اسکور پر شمار ہوتے ہیں (باقی جواب دینے میں آپ کے وقت پر مبنی ہوتا ہے)۔
دوسرا حصہ اس بات کو یقینی بنانے پر توجہ مرکوز کرتا ہے کہ آپ سمجھتے ہیں کہ مختلف قسم کی سرمایہ کاری کس طرح ایک ساتھ کام کرتی ہے تاکہ آپ اپنے مالیاتی منصوبے کے اندر مستقبل کی ضروریات یا اہداف کے لیے منصوبہ بندی کرتے وقت دانشمندی سے انتخاب کر سکیں۔
آپ کو ہر دو سال بعد جاری تعلیم مکمل کرنے کی ضرورت ہے۔
CFP سرٹیفیکیشن کا امتحان مکمل کرنے کے بعد، آپ کو ہر دو سال بعد 30 گھنٹے مسلسل تعلیم حاصل کرنا ہوگی۔ کورسز کی CFP بورڈ کی ڈائرکٹری آپ کو ایسا کورس تلاش کرنے میں مدد کر سکتی ہے جو ان تقاضوں کو پورا کرتا ہو اور آپ کے لیے اس میں شرکت کے لیے آسان ہو۔
اپنے آجر یا پیشکش کرنے والے کسی اور ذریعہ کے ذریعے آن لائن یا ذاتی طور پر کورسز کرنے پر غور کریں۔ پیشہ ورانہ ترقی کے مواقع. ایک فنکار بننے کے لئے تلاش کر رہے ہیں؟ بہترین گائیڈ دیکھیں: "5 وائس اوور آرٹسٹ بننے کے اقدامات"
CFP بننے سے پہلے یاد رکھنے کے لیے اہم چیزیں
CFP بننا ایک شدید عمل ہے، لیکن یہ ایک فائدہ مند کیریئر کا باعث بن سکتا ہے جو دوسروں کو اپنے پیسوں کا انتظام کرنے میں مدد کرتا ہے۔
سرٹیفائیڈ فنانشل پلانر (CFP) کا عہدہ ان لوگوں کے پاس ہوتا ہے جنہوں نے سوسائٹی آف فنانشل پروفیشنلز کی طرف سے پیش کردہ ایک سخت امتحان پاس کیا ہے، جو مالیاتی منصوبہ بندی اور سرمایہ کاری کے انتظام میں علم اور مہارت کی جانچ کرتا ہے۔
امتحان میں اثاثوں کی تقسیم، ٹیکس مینجمنٹ، ریٹائرمنٹ پلاننگ، اور اسٹیٹ پلاننگ جیسے موضوعات شامل ہیں۔
CFP امتحان پاس کرنے کے علاوہ، آپ کو اس ریاست کا ایک فعال لائسنس بھی رکھنا چاہیے جہاں آپ کام کرتے ہیں یا دوسری ریاست جہاں آپ کی فرم کاروبار کرتی ہے۔ یہ آپ کو قانونی طور پر اس ریاست یا علاقے میں مالیاتی منصوبہ ساز کے طور پر مشق کرنے کی اجازت دیتا ہے۔
یہ اس کے ہولڈر کو اس سے زیادہ کوئی اضافی حقوق نہیں دیتا ہے جو اس کی پوری تاریخ میں کسی اور جگہ لائسنس یافتہ ہونے کی وجہ سے ہے۔
میں بہترین گائیڈ دیکھیں آن لائن فروخت کرنے کا طریقہ.
اکثر پوچھے گئے سوالات
ایک مصدقہ مالیاتی منصوبہ ساز بننے کے لیے اہم پیشہ ورانہ تجربے کی ضرورت ہوتی ہے۔ عام طور پر، آپ کو مالیاتی منصوبہ بندی کے میدان میں کم از کم تین سال کا کل وقتی تجربہ درکار ہوتا ہے۔ اس میں مالیاتی تجزیہ کار، سرمایہ کاری کے مشیر، یا اکاؤنٹنٹ کے طور پر کام کرنا شامل ہو سکتا ہے۔
مزید برآں، سرٹیفائیڈ فنانشل پلانر بورڈ آف اسٹینڈرڈز اور اس کے ضابطہ اخلاق سے واقف ہونا ضروری ہے۔
ایک مصدقہ مالیاتی منصوبہ ساز بننا فنانس انڈسٹری میں وسیع مواقع کھول سکتا ہے۔
آپ کو جدید علم اور مہارتوں تک رسائی حاصل ہو جائے گی جو آپ کو گاہکوں کو بہتر مشورہ اور خدمت فراہم کرنے میں مدد کرے گی۔
آپ زیادہ تنخواہوں اور کیریئر میں ترقی کے مزید مواقع کے لیے بھی اہل ہوں گے۔
اس کے علاوہ، آپ کو یہ جان کر اطمینان حاصل ہوگا کہ آپ نے پیشہ ورانہ عہدہ حاصل کیا ہے جس کا صنعت میں بڑے پیمانے پر احترام کیا جاتا ہے۔
یہ سرٹیفیکیشن کی قسم پر منحصر ہے جس کا آپ تعاقب کر رہے ہیں۔ عام طور پر، اس میں صرف چند ہفتوں سے لے کر کئی مہینوں تک کا وقت لگ سکتا ہے۔ اپنی پڑھائی میں صبر اور محنتی ہونا ضروری ہے تاکہ آپ اس عمل سے زیادہ سے زیادہ فائدہ اٹھا سکیں۔ اچھی قسمت!
نتیجہ
CFP بننا ایک دلچسپ اور چیلنجنگ کیریئر کا راستہ ہے۔ آپ کو مالی منصوبہ بندی کے بارے میں پرجوش ہونے کی ضرورت ہے، سخت سرٹیفیکیشن کے عمل کو مکمل کرنے کے لیے نظم و ضبط کا حامل ہونا چاہیے، اور جب آپ کلائنٹس کے ساتھ ہر روز کام کرتے ہیں تو آپ کے پاس بہترین باہمی مہارتیں ہونی چاہئیں۔
اگر آپ ایک مصدقہ مالیاتی منصوبہ ساز بننے کے چیلنج کے لیے تیار ہیں، تو نوسکھئیے سے ماہر تک اپنا سفر شروع کرنے کے لیے ہماری گائیڈ کا استعمال کریں۔
سفارش کی پوسٹس
- کالج کے طلباء کے لیے بہترین آن لائن نوکریاں جو 15 ڈالر فی گھنٹہ ادا کرتی ہیں۔
- نیویارک میں نوعمروں کے لیے 15 بہترین آن لائن نوکریاں | 2023
- پری اسکول ٹیچرز کے لیے 10 بہترین آن لائن نوکریاں جو اچھی ادائیگی کرتے ہیں | 2023
- لاس اینجلس میں 15 آن لائن نوکریاں جو 2023 میں اچھی ادائیگی کرتی ہیں۔