2022 میں بہترین ویلتھ مینجمنٹ سرٹیفیکیشن

فنانس میں ملازمت کے لیے مالیاتی آئیڈیاز کو حقیقی دنیا کے منظرناموں جیسے کہ دولت کے انتظام میں لاگو کرنے کی قابلیت کی نمائش کی ضرورت ہوتی ہے۔ 

اپنی بہت سی بہتری کے لیے، دولت کے انتظام میں اپنے علم اور مہارت کو بڑھانے کے لیے آپ مختلف پیشہ ورانہ دولت کے انتظام کے سرٹیفکیٹ حاصل کر سکتے ہیں۔ 

اس پوسٹ میں، ہم فنانس اور اثاثہ جات کے انتظام میں ملازمتوں میں دلچسپی رکھنے والے لوگوں کے لیے دولت کے انتظام کے سرٹیفیکیشن کے کچھ بہترین امکانات پر تبادلہ خیال کریں گے۔

ویلتھ مینجمنٹ میں سرٹیفیکیشن کیا ہے؟

دولت کے انتظام کا سرٹیفیکیشن ان افراد کے لیے ایک پیشہ ورانہ منظوری ہے جو مالیاتی منصوبہ بندی، سرمایہ کاری، اور ٹیکس کی منصوبہ بندی جیسے مضامین میں صنعت کی معیاری سطح کی مہارت کا مظاہرہ کر سکتے ہیں۔ 

دولت کے انتظام کے سرٹیفیکیٹس کے ساتھ مالیاتی ماہرین اعلیٰ مالیت والے افراد یا کاروباری اداروں کے لیے دولت کی ترقی میں شامل منفرد طریقہ کار، اصولوں اور رکاوٹوں میں اپنی مہارت کا مظاہرہ کرتے ہیں۔ 

دولت کے انتظام کے سرٹیفیکیشن میں دولت کے انتظام کی وسیع صلاحیتیں شامل ہو سکتی ہیں یا دولت کے انتظام کے مخصوص پہلو میں مہارت حاصل کر سکتے ہیں، جیسے کہ اسٹیٹ پلاننگ یا کاروبار کی جانشینی کی منصوبہ بندی۔

بھی دیکھو: 2022 میں کالج بزنس کلاسز: آپ کو کیا توقع کرنی چاہیے۔

مجھے ویلتھ مینجمنٹ سرٹیفیکیشن کی ضرورت کیوں ہے؟

دولت کے انتظام کے سرٹیفیکیشن میں اعلی معیار کو برقرار رکھنے کے لئے ایک قابل قدر ذریعہ ہے مالیاتی کاروبار.

دولت کے انتظام کے مسائل میں سرٹیفیکیشن فنانس کے خواہشمند پیشہ ور افراد اور قائم کردہ ماہرین دونوں کی مدد کر سکتی ہے۔

ویلتھ مینجمنٹ سرٹیفیکیشن حاصل کرنے کی چند انتہائی مجبور وجوہات درج ذیل ہیں: 

1. اعتماد پیدا کرنا

کلائنٹس کو ان مالیاتی ماہرین پر اعتماد ہونا چاہیے جو وہ ان کے لیے مالی فیصلے کرنے کے لیے رکھتے ہیں، اور اسناد یہ ثابت کرنے میں مدد کر سکتی ہیں کہ کوئی اہل ہے۔

2. تعمیل کا مظاہرہ

دولت کے انتظام کے ماہر کے طور پر، آپ کو مختلف اعلی آمدنی والے آمدنی والے زمروں سے متعلق قواعد و ضوابط سے متعلق تکنیکی حقائق کو سمجھنے کی ضرورت ہوگی۔

دولت کے نظم و نسق کا سرٹیفیکیشن حاصل کرنے سے آپ کو یہ ظاہر کرنے میں مدد مل سکتی ہے کہ آپ قانونی، اخلاقی اور عملی مسائل کو سمجھتے ہیں جو زیادہ مالیت والے کھاتوں کے لیے فنڈز کے انتظام کے ساتھ آتے ہیں۔

3. کام کے مواقع کی نشاندہی کرنا

اپنے ریزیومے پر دولت کے انتظام کی اہلیت کو ظاہر کرنا آجروں کو آپ کی مہارت کا مظاہرہ کرتا ہے اور آپ کو ایک مسابقتی امیدوار کے طور پر ممتاز کرتا ہے جو مالیاتی شعبے میں پیشہ ورانہ ترقی کے لیے پرعزم ہے۔ 

آجر ایسے امیدواروں کی حمایت کر سکتے ہیں جن کے پاس اسناد نہیں ہیں، اس لیے دولت کے انتظام میں سرٹیفائیڈ ہونے سے آپ کو کسی عہدے کے لیے نمایاں ہونے کے امکانات بڑھانے میں مدد مل سکتی ہے۔

دولت کے نظم و نسق کو سمجھنا نہ صرف خصوصی مالیاتی منصوبہ بندی کے پیشوں کے لیے بلکہ رقم کے انتظام میں شامل کسی بھی کردار کے لیے بھی فائدہ مند ہو سکتا ہے۔

ویلتھ مینجمنٹ کی اہلیت رکھنے والے بروکریج فرموں، پرائیویٹ بینکوں، ٹرسٹ آرگنائزیشنز، میوچل فنڈز، اور متعدد دیگر سیٹنگز میں کام کر سکتے ہیں۔

بھی پڑھیں: میں 2021 میں مالیاتی مشیر کیسے بن سکتا ہوں؟ لاگت ، لائسنس ، تنخواہ ، اسکول

بہترین ویلتھ مینجمنٹ سرٹیفیکیشن

دولت کے انتظام کے مختلف قسم کے سرٹیفیکیشن دستیاب ہیں۔ بہت سے مالیاتی پیشہ ور افراد اپنے علم کی وسعت کو ظاہر کرنے کے لیے متعدد سرٹیفیکیشن حاصل کرنے کا انتخاب کرتے ہیں۔ 

اپنے تجربے، پیشہ ورانہ دلچسپیوں، اور مستقبل کے کیریئر کے عزائم پر غور کریں جب یہ تعین کریں کہ کن قابلیتوں کا تعاقب کرنا ہے۔

متعلقہ:  آپ کو سی ای گرانٹ حاصل کرنے کی کیا ضرورت ہے؟

یہاں کچھ بہترین منی مینجمنٹ سرٹیفکیٹ ہیں جن پر غور کرنا ہے:

1. انویسٹمنٹ مینجمنٹ سرٹیفیکیشن میں تجزیہ کار

سرٹیفائیڈ انویسٹمنٹ مینجمنٹ اینالسٹ (CIMA) دولت کے انتظام کے بہترین سرٹیفیکیشنز میں سے ایک ہے۔ یہ سرٹیفیکیشن فنانشل پلانرز، انویسٹمنٹ کنسلٹنٹس اور دیگر متعلقہ پیشہ ور افراد کے لیے ایک صنعتی معیار ہے۔ 

پورٹ فولیو تھیوری، رویے کی مالیات، سرمایہ کاری کا خطرہ، اور مالیاتی مشاورتی عمل سبھی CIMA امتحان میں شامل ہیں۔ 

مالیاتی پیشہ ور تنظیمی مالیاتی منصوبوں کو ڈیزائن کرنے اور قابل قبول مالیاتی رسک مینجمنٹ تکنیکوں کو لاگو کرنے کی اپنی صلاحیت کو جانچنے کے لیے CIMA کا امتحان دے سکتے ہیں۔

CIMA کا امتحان دینے کے لیے، آپ کو مالیاتی خدمات سے متعلقہ پیشے میں کام کرنے کا کم از کم تین سال کا تجربہ ہونا چاہیے۔ اس کے علاوہ، آپ کو CIMA تعلیمی پروگرام کو ختم کرنا ہوگا۔ یونیورسٹی آف پنسلوانیا، شکاگو یونیورسٹی، ییل، یا پورٹ فولیو کنسٹرکشن فورم۔

کورس کے اخراجات سرٹیفیکیشن فراہم کنندہ پر منحصر ہے، $4,500 سے $6,850 تک۔ ایک $600 درخواست کی فیس بھی ہے، جو آپ کے حتمی سرٹیفیکیشن ٹیسٹ کی لاگت کا احاطہ کرتی ہے۔

2. پرائیویٹ ویلتھ ایڈوائزر (CPWA) 

سرٹیفائیڈ پرائیویٹ ویلتھ ایڈوائزر (CPWA) کا عہدہ ان مالیاتی پیشہ ور افراد کو دیا جاتا ہے جو نجی گاہکوں کے اثاثوں کو سنبھالتے ہیں۔

 کم از کم $5 ملین کی مجموعی مالیت کے حامل افراد CWPAs کا استعمال کر سکتے ہیں تاکہ وہ اپنی دولت کو برقرار رکھنے اور ترقی یافتہ دولت کے انتظام کے طریقوں کے ذریعے اپنی دولت کی تعمیر میں مدد کر سکیں۔ 

CPWA ٹیسٹ دولت کے لائف سائیکل کے ہر مرحلے کا احاطہ کرتا ہے، جمع کرنے سے لے کر تقسیم تک۔

ٹیکس کی حکمت عملی، صدقہ دینا، دولت کی منتقلی، کاروبار کی جانشینی، اثاثہ جات کا انتظام، ریٹائرمنٹ، اور اعلی آمدنی والے افراد اور خاندانوں سے متعلقہ دیگر مضامین کا احاطہ CWPA کورس میں کیا جائے گا۔ 

CPWA بننے کے لیے، آپ کو Yale، شکاگو یونیورسٹی، یا Investments and Wealth Institute میں مطلوبہ تعلیمی کورس مکمل کرنا ہوگا۔

کورس کی لاگت $5,995 اور $7,390 کے درمیان ہے، جس میں درخواست اور سرٹیفیکیشن فیس شامل ہے۔

اہل ہونے کے لیے، آپ کو عام طور پر پانچ سال کے فنانس کے تجربے کے ساتھ ساتھ بیچلر ڈگری یا اسی طرح کی دولت کے انتظام کی اہلیت درکار ہوتی ہے۔ 

3. مالیاتی منصوبہ ساز (CFP) 

یہ دولت کے انتظام کا ایک اور سرٹیفیکیشن ہے۔ بنیادی طور پر، سرٹیفائیڈ فنانشل پلانرز (CFPs) مالیاتی منصوبہ بندی اور ان تمام پہلوؤں کی جامع تفہیم کے ساتھ تجربہ کار فنانس پروفیشنلز ہیں جو کلائنٹ کی طویل مدتی مالی صحت کو متاثر کرتے ہیں۔ 

CFP سرٹیفیکیشن پیشہ ورانہ اخلاقیات، اکاؤنٹنگ کے ضوابط، مالیاتی تعلیم، ٹیکس کی منصوبہ بندی، آمدنی کی پیشن گوئی، انشورنس کی منصوبہ بندی، اور سرمایہ کاری کی منصوبہ بندی کے بارے میں آپ کے علم کا اندازہ لگاتا ہے۔ 

یہ سرٹیفیکیشن ان درخواست دہندگان کے لیے ہے جو دولت کے نظم و نسق کے تصورات کی عمومی تفہیم کا مظاہرہ کرنا چاہتے ہیں۔ 

CFP بننے کے لیے، آپ کے پاس بیچلر کی ڈگری ہونی چاہیے اور آپ نے ایک تسلیم شدہ CFP تعلیمی پروگرام مکمل کیا ہے۔

CFP امتحان پاس کرنے کے بعد، آپ کے پاس اپنی بیچلر ڈگری مکمل کرنے کے لیے پانچ سال تک کا وقت ہوتا ہے۔

آپ کے پاس یا تو 4,000 گھنٹے بطور ایک مالیاتی کردار میں ہونا چاہیے یا 6,000 گھنٹے کا عمومی مالی منصوبہ بندی کا تجربہ۔

4. چارٹرڈ مالیاتی تجزیہ کار 

ہماری بہترین دولت کے انتظام کے سرٹیفیکیشنز کی فہرست میں اگلا چارٹرڈ فنانشل اینالسٹ ہے۔ یہ سرٹیفکیٹ ایک مالی منصوبہ بندی ہے ماہر جس نے افراد اور چھوٹی کمپنی کے مالکان کے لیے دولت کے انتظام سے متعلق مشاورت اور مشاورتی طریقوں کی سمجھ کا مظاہرہ کیا ہے۔

یہ امتحان آٹھ لازمی کورسز کے ذریعے مالیاتی ترقی کے بنیادی اصولوں کا احاطہ کرتا ہے جس میں مالیاتی منصوبہ بندی کے عمل، انکم ٹیکس کی معلومات، ریٹائرمنٹ کی منصوبہ بندی, سرمایہ کاری, مالی منصوبہ بندی کی درخواستیں، اور مالیاتی کھاتوں کے حقیقی دنیا کے کیس اسٹڈیز۔

ہر ChFC کورس کی لاگت $810 اور $1,490 کے درمیان ہے، اور سرٹیفیکیشن کے عمل میں 12 اور 18 مہینے لگتے ہیں۔ 

تمام ChFC امیدواروں کے پاس فنانس، انشورنس، اکاؤنٹنگ، میں تین یا اس سے زیادہ سال کا کل وقتی پیشہ ورانہ تجربہ ہونا چاہیے۔ رئیل اسٹیٹ، یا سرکاری خدمات۔ 

5. مصدقہ فیڈوشری اور ٹرسٹ ایڈوائزر 

امریکن بینکرز ایسوسی ایشن سرٹیفائیڈ ٹرسٹ اینڈ فیڈوسیری ایڈوائزر (CTFA) کا عہدہ ان اہل بینکنگ پیشہ ور افراد کو دیتی ہے جنہوں نے کلائنٹ ریلیشن شپ مینجمنٹ اور مالیاتی اصولوں میں مہارت کا مظاہرہ کیا ہے۔

متعلقہ:  سنکوین نظم کیسے لکھیں۔ مکمل رہنما۔

CTFA ٹیسٹ میں آٹھ فیلڈز شامل ہیں۔ دولت کا انتظام: حقیقی بنیادی باتیں، مربوط مشورہ اور منصوبہ بندی، اثاثہ جات کا انتظام، ٹرسٹ ایڈمنسٹریشن، بینکنگ اخلاقیات، قانونی خطرات، اور کلائنٹ کی خدمات۔ 

یہ ایک اعلی درجے کی سند ہے، اور امتحان دینے کے لیے آپ کے پاس مہارت کی درج ذیل سطحوں میں سے ایک ہونا ضروری ہے: 

  • حالیہ دولت کے انتظام کا دس سال کا تجربہ۔
  • بیچلر کی ڈگری اور حالیہ اثاثہ جات کے انتظام کا پانچ سال کا تجربہ۔
  • دولت کے انتظام کے تین سال کا حالیہ تجربہ درکار ہے، ساتھ ہی ABA سے منظور شدہ ویلتھ مینجمنٹ ٹریننگ پروگرام سے ڈگری بھی درکار ہے۔

CTFA امتحان 200 کثیر انتخابی سوالات پر مشتمل ہوتا ہے۔ پہلی امتحان کی کوشش کی لاگت $750 ہے، اور ہر مسلسل کوشش کی لاگت $450 ہے۔ 

6. ذاتی مالیاتی مشیر 

پرسنل فنانشل اسپیشلسٹ (PFS) کا عہدہ ان فنانس پروفیشنلز کے لیے بہترین ہے جو پہلے ہی CPAs (CPAs) ہیں۔ 

PFS کورس اکاؤنٹنگ کی بنیادی باتیں دولت کے انتظام اور ذاتی مالیاتی منصوبہ بندی پر لاگو کرتا ہے۔ 

اس میں فوائد کی منصوبہ بندی، اعلیٰ تعلیم کی مالی اعانت، دیکھ بھال کرنے والوں کے لیے مالیاتی منصوبہ بندی، ہاؤسنگ سیکیورٹی، بجٹ، اور ٹیکس لگانے جیسے موضوعات کا احاطہ کیا گیا ہے۔ 

آپ کے تجربہ کی سطح پر منحصر ہے، آپ پی ایف ایس سرٹیفیکیشن کے تین راستوں میں سے کسی ایک کی پیروی کر سکتے ہیں: معیاری، سرٹیفکیٹ، یا تجربہ کار۔ 

پی ایف ایس ٹیسٹ کے لیے معیاری راستے کے لیے 3,000 گھنٹے پیشہ ورانہ مالیاتی منصوبہ بندی کا تجربہ اور تجربہ کار راستے کے لیے 7,500 گھنٹے درکار ہیں۔ آپ کو 75 سے 105 گھنٹے کی مالی منصوبہ بندی کی ہدایات بھی درکار ہوں گی۔ 

سرٹیفیکیشن کے لیے تمام امیدواروں کے پاس موجودہ CPA لائسنس ہونا چاہیے اور وہ امریکن انسٹی ٹیوٹ آف سرٹیفائیڈ پبلک اکاؤنٹنٹس کے رکن ہونا چاہیے۔ امتحان کی لاگت $400 ہے، دوبارہ لینے کی لاگت $100 ہے۔ 

دیکھو 21 میں ٹاپ 2022 منی مینجمنٹ ویب سائٹس۔

7. اسٹیٹ پلاننگ ماہر

دولت کے انتظام کے بہت سے عہدوں میں ایک کلیدی جزو کے طور پر اسٹیٹ پلاننگ شامل ہے۔ ایک سرٹیفائیڈ اسٹیٹ پلانر بن کر، آپ اس فیلڈ (CEP) میں اپنی مہارت کا مظاہرہ کر سکتے ہیں۔ 

CEP ماہرین کلائنٹ کے اثاثوں، جائیداد اور زندگی کے اختتام کی منصوبہ بندی سے متعلق مسائل اور حکمت عملی کے ماہر ہیں۔ 

فائدہ اٹھانے والوں کو دولت کی منتقلی، قانونی ہدایات، وِل رائٹنگ، لیونگ ٹرسٹ، میراثی منصوبہ بندی، اور لائف انشورنس یہ تمام موضوعات CEP ٹیسٹ میں شامل ہیں۔ 

CEP امتحان کی لاگت $1,695 ہے۔ صرف لائسنس یافتہ پیشہ ور افراد جن کے پاس قانون یا مالیات میں پیشگی کام کا تجربہ ہے وہ درخواست دینے کے اہل ہیں۔

ہر دو سال بعد، آپ کو اپنے CEP سرٹیفیکیشن کو برقرار رکھنے کے لیے اسٹیٹ پلاننگ تھیمز میں پیشہ ورانہ ترقی کے آٹھ گھنٹے مکمل کرنے چاہئیں۔ 

8. فنڈ ماہر سرٹیفیکیشن 

اگر آپ میوچل فنڈز کے ساتھ کام کرنا چاہتے ہیں تو انسٹی ٹیوٹ آف بزنس اینڈ فنانس کا سرٹیفائیڈ فنڈ اسپیشلسٹ (CFS) سرٹیفکیٹ آپ کو اپنے کیریئر کو آگے بڑھانے میں مدد دے سکتا ہے۔

ایکسچینج ٹریڈڈ فنڈز، میوچل فنڈز، رئیل اسٹیٹ ٹرسٹ، فنڈ ریسرچ، اور پورٹ فولیو کی تعمیر کے بنیادی اصولوں کا مطالعہ CFS بننے کا حصہ ہیں۔

یہ امتحان آپ کی سرمایہ کاری کی جدید تکنیکوں اور رسک مینجمنٹ کے تجزیوں کو مختلف فنڈز میں لاگو کرنے کی صلاحیت کا اندازہ لگاتا ہے۔ 

CFS عہدہ کے لیے درخواست دینے کے لیے مالیاتی شعبے میں بیچلر کی ڈگری اور 2,000 گھنٹے کام کا تجربہ درکار ہے۔

آخری ٹیسٹ لینے سے پہلے آپ کو چھ ماڈیولز مکمل کرنے چاہئیں جو ٹیسٹ کے مضمون کا احاطہ کرتے ہیں۔ سرٹیفیکیشن حاصل کرنے کے لیے، آپ کو تین ٹیسٹ پاس کرنا ہوں گے اور کیس اسٹڈی جمع کروانی ہوگی۔

مطالعہ کے مواد، کورس کے مواد، کتابوں اور رجسٹریشن کی کل لاگت $1,365 ہے۔

9. چارٹرڈ ریٹائرمنٹ پلاننگ کونسلر (CRPC) 

ریٹائرمنٹ کی منصوبہ بندی دولت کے انتظام میں مہارت کا ایک اور مقبول علاقہ ہے۔ بہت سے دوسرے سرٹیفیکیشن پروگرام فنانس اور ریٹائرمنٹ کے بنیادی اصولوں پر توجہ دیتے ہیں، لیکن چارٹرڈ ریٹائرمنٹ پلاننگ کونسلر (CRPC) ٹیسٹ آپ کو جدید علم کا مظاہرہ کرنے کی اجازت دیتا ہے۔

CRPCs صارفین کو اپنی طویل مدتی ضروریات اور آمدنی کا تخمینہ لگانے میں مدد کرنے کے لیے ذاتی ریٹائرمنٹ کی منصوبہ بندی کے مشورے فراہم کرنے کے اہل ہیں۔ 

متعلقہ:  نوجوان نائجیریا کے گریجویٹس میڈو ہال ٹیچر ٹرینی پروگرام 2022

کلائنٹ سپورٹ، سماجی تحفظ کے فوائد، ریٹائرمنٹ کی آمدنی میں فرق، ریٹائر ہونے والی صحت کی دیکھ بھال، ریٹائرمنٹ کے جذباتی عناصر، اور ریٹائرمنٹ کے قوانین سبھی سرٹیفیکیشن نصاب میں شامل ہیں۔

CRCP امتحان کی قیمت $1,300 ہے، جس میں کورس کے مطالعہ کا مواد شامل ہے۔ چونکہ کوئی تعلیمی یا پیشہ ورانہ شرائط نہیں ہیں، آپ یہ سرٹیفکیٹ اپنے کیریئر کے کسی بھی موڑ پر حاصل کر سکتے ہیں۔ 

بھی پڑھیں: ایک کروڑ پتی کی حیثیت سے ریٹائر ہونے کا طریقہ

10. خصوصی ضروریات میں مشیر 

چارٹرڈ سپیشل نیڈز کنسلٹنٹ (ChSNC) بننا آپ کو مالی منصوبہ بندی اور دولت کے انتظام کے ساتھ معذوری اور دیگر خصوصی ضروریات سے نمٹنے والے افراد اور خاندانوں کی مدد کرنے کا اہل بناتا ہے۔ 

ChSNC سرٹیفیکیشن مختلف قسم کے ذاتی اور مالی پہلوؤں کا جائزہ لیتا ہے جنہیں آپ کو خاص ضروریات کے حامل کلائنٹس کو قابل مالی مشورہ فراہم کرنے کے لیے سمجھنا ضروری ہے۔ 

معذوری کا قانون، میڈیکیڈ، خصوصی ضروریات کے ٹرسٹ، حکومتی فوائد، زندگی بھر کی منصوبہ بندی، اور دیکھ بھال کرنے والوں کے لیے ریٹائرمنٹ کے اختیارات ان موضوعات میں شامل ہیں۔ 

ChSNC سرٹیفیکیشن کی کل لاگت $2,450 ہے، جس میں تین ماہر کورسز اور ایک آخری امتحان شامل ہے۔ 

درخواست دینے کے لیے آپ کے پاس یا تو پانچ سال کا فنانس کا تجربہ یا چار سال کا تجربہ اور بیچلر کی ڈگری ہونی چاہیے۔ 

معذوری کی دیکھ بھال اور معاونت کے ساتھ پیشہ ورانہ تجربہ بھی تجربے کے معیار کو پورا کرنے کے لیے استعمال کیا جا سکتا ہے۔ 

11. مصدقہ مالیاتی تجزیہ کار (CFA) 

کوالٹی ویلتھ مینجمنٹ کی سفارشات فراہم کرنے اور اچھے مالیاتی منصوبے بنانے کے لیے مالیاتی تجزیہ درکار ہے۔ 

چارٹرڈ فنانشل اینالسٹ (CFA) کا نصاب مالیاتی ڈیٹا اکٹھا کرنے اور تجزیہ کرنے کے لیے استعمال ہونے والے بنیادی آلات کے ساتھ ساتھ اثاثہ جات کے انتظام میں استعمال ہونے والے نظریات اور طریقہ کار کی جانچ کرتا ہے۔ 

CFA سرٹیفکیٹ ایک سینئر لیول کی منظوری ہے جو مالیاتی پیشہ ور افراد کو ماہر سرمایہ کاری کے مشورے فراہم کرنے، اثاثوں کا مؤثر انداز میں اندازہ لگانے، اور پیچیدہ محکموں کا انتظام کرنے دیتا ہے۔ 

CFA حاصل کرنے کے لیے، آپ کے پاس بیچلر کی ڈگری اور 4,000 گھنٹے مالیاتی منصوبہ بندی کا کام کا تجربہ ہونا ضروری ہے۔ 

اپنی اعلی درجے کی سرٹیفکیٹ کی درخواست کے حصے کے طور پر، آپ کو دوسرے مالیاتی ماہرین کی سفارش کے کم از کم دو خطوط بھی شامل کرنے چاہئیں۔ 

CFA عہدہ حاصل کرنے کے لیے، آپ کو تین درجوں کے ٹیسٹ پاس کرنے ہوں گے۔ درخواست کی فیس $450 ہے، اور امتحانات کی قیمت $750 سے $1,000 تک ہے۔

دولت کے انتظام کے سرٹیفیکیشن کے بارے میں اکثر پوچھے گئے سوالات

کیا CFA دولت کے انتظام کے لیے فائدہ مند ہے؟

CFA چارٹر ہولڈرز کے 2019 کے سروے کے مطابق، 13% نجی ویلتھ مینجمنٹ انڈسٹری میں کام کرتے ہیں۔ سی ایف اے پروگرام میں سیکھی گئی بہت سی مہارتیں جیسے پورٹ فولیو مینجمنٹ اور مالیاتی منصوبہ بندی، اس صنعت میں منتقلی کے قابل ہیں۔

سرٹیفیکیشن ویلتھ مینجمنٹ کے لیے کن اسناد کی ضرورت ہے؟

عام طور پر، دولت کے منتظمین آجر پر مبنی تربیتی پروگرام یا گریجویٹ سکیم میں حصہ لے کر اپنے کیریئر کا آغاز کرتے ہیں۔ 2:1 ڈگری یا اس سے اوپر کی ضرورت ہے، ترجیحی طور پر کاروبار، مالیات، معاشیات، انتظام، یا ریاضی پر مبنی نظم و ضبط 

میں دولت کے انتظام کا ماہر کیسے بن سکتا ہوں؟

بیچلر کی ڈگری درکار ہے۔ مزید برآں، ویلتھ مینجمنٹ کے ماہرین اکثر یونٹ یا محکمہ کے سربراہ کو رپورٹ کرتے ہیں۔ عام طور پر، ویلتھ مینجمنٹ اسپیشلسٹ بننے کے لیے اسی طرح کے 2 سے 4 سال کے تجربے کی ضرورت ہوتی ہے۔ ملازمت کے فنکشن سے وابستہ کچھ زیادہ پیچیدہ سرگرمیوں کے ساتھ تجربہ حاصل کرتا ہے۔

حوالہ جات

  • واقعی - 11 سرفہرست ویلتھ مینجمنٹ سرٹیفیکیشنز اور اسے حاصل کرنے کا طریقہ
  • cisi.org - دولت اور سرمایہ کاری کے انتظام میں بین الاقوامی سرٹیفکیٹ کا مطالعہ کیوں کریں؟

ہم بھی مشورہ دیتے ہیں

آپ کو بھی پسند فرمائے