2022 年最佳財富管理認證

金融行業的工作需要表現出將金融理念應用於財富管理等現實世界場景的顯著能力。 

為了您的財富,您可以獲得各種專業的財富管理證書,以增加您在財富管理方面的知識和技能。 

在這篇文章中,我們將為對金融和資產管理工作感興趣的人討論一些最佳財富管理認證的可能性。

什麼是財富管理認證?

財富管理認證是對能夠證明在財務規劃、投資和稅務規劃等科目方面達到行業標準水平的個人的專業認證。 

擁有財富管理證書的金融專家展示了他們在為高淨值個人或企業開發財富所涉及的獨特程序、原則和限制方面的專業知識。 

財富管理認證可以包括廣泛的財富管理能力或專注於財富管理的特定方面,例如遺產規劃或業務繼承規劃。

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為什麼我需要財富管理認證?

財富管理認證是保持高標準的寶貴工具 金融業務.

財富管理問題的認證可以幫助有抱負的金融專業人士和成熟的專家。

以下是獲得財富管理認證的一些最令人信服的理由: 

1. 建立信任

客戶必須對他們聘請的為他們做出財務決策的金融專家有信心,而憑證可以幫助證明某人是合格的。

2.合規論證

作為財富管理專家,您需要了解與各種高收入收入類別相關的規則和法規的技術事實。

獲得財富管理認證可以幫助您證明您了解為高價值賬戶管理資金所帶來的法律、道德和實際問題。

3. 確定工作機會

在您的簡歷上展示財富管理資格向雇主展示了您的專業領域,並使您成為致力於金融領域專業發展的有競爭力的候選人。 

雇主可能會偏愛有證書的候選人而不是那些沒有證書的候選人,因此獲得財富管理認證可能會幫助您增加獲得職位關注的機會。

了解財富管理不僅對專業的財務規劃職業有益,而且對涉及資金管理的任何角色都有益。

財富管理資格持有人可以在經紀公司、私人銀行、信託機構、共同基金和各種其他機構工作。

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最佳財富管理認證

有多種財富管理認證可供選擇。 許多金融專業人士選擇獲得眾多認證以展示他們的知識廣度。 

在確定追求哪些資格時,請考慮您的經驗、專業興趣和未來的職業抱負。

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以下是一些值得考慮的最佳資金管理證書:

1. 投資管理認證分析師

註冊投資管理分析師(CIMA)是最好的財富管理認證之一。 該認證是財務規劃師、投資顧問和其他相關專業人士的行業標準。 

投資組合理論、行為金融學、投資風險和財務諮詢流程都包含在 CIMA 考試中。 

財務專業人士可以參加 CIMA 考試,以檢驗他們設計組織財務計劃和應用可接受的財務風險管理技術的能力。

要參加 CIMA 考試,您必須具有至少三年在金融服務相關行業的工作經驗。 此外,您必須完成 CIMA 教育課程 賓夕法尼亞大學中, 芝加哥大學、耶魯或投資組合建設論壇。

課程費用從 4,500 美元到 6,850 美元不等,具體取決於認證提供者。 還有 600 美元的申請費,用於支付最終認證考試的費用。

2. 私人財富顧問(CPWA) 

認證私人財富顧問 (CPWA) 稱號授予處理私人客戶資產的金融專業人士。

 擁有至少 5 萬美元淨資產的個人可以使用 CWPA 通過先進的財富管理方法幫助他們維持和積累財富。 

CPWA 測試涵蓋財富生命週期的每個階段,從積累到分配。

CWPA 課程將涵蓋稅收策略、慈善捐贈、財富轉移、企業繼承、資產管理、退休以及其他與高收入個人和家庭相關的主題。 

要成為 CPWA,您必須在耶魯大學、芝加哥大學或投資與財富研究所完成所需的教育課程。

該課程的費用在 5,995 至 7,390 美元之間,其中包括申請和認證費用。

要獲得資格,您通常需要五年的金融經驗以及學士學位或類似的財富管理資格。 

3.財務規劃師(CFP) 

這是另一個財富管理認證。 基本上,註冊財務規劃師 (CFP) 是經驗豐富的財務專業人士,對財務規劃以及影響客戶長期財務健康的所有方面都有全面的了解。 

CFP 認證評估您在職業道德、會計法規、金融教育、稅務規劃、收入預測、保險規劃和投資規劃方面的知識。 

該認證適用於希望展示對財富管理概念的一般理解的申請人。 

要成為 CFP,您必須擁有學士學位並完成公認的 CFP 教育計劃。

通過 CFP 考試後,您有長達五年的時間來完成您的學士學位。

您還必須有 4,000 小時的財務學徒或 6,000 小時的一般財務規劃經驗。

4. 特許金融分析師 

我們最好的財富管理認證列表中的下一個是特許金融分析師。 這 證書是財務規劃 了解個人和小公司所有者的財富管理諮詢和諮詢方法的專家。

該考試通過八門必修課程涵蓋金融發展的基礎知識,涵蓋財務規劃流程、所得稅信息、 退休計劃, 投資, 財務規劃申請,以及財務賬戶的真實案例研究。

每門 ChFC 課程的費用在 810 美元到 1,490 美元之間,認證過程需要 12 到 18 個月。 

所有 ChFC 候選人必須在金融、保險、會計、 房地產,或政府服務。 

5. 認證受託人和信託顧問 

美國銀行家協會向在客戶關係管理和財務原則方面表現出精通的合格銀行專業人士授予認證信託和信託顧問 (CTFA) 稱號。

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CTFA測試包括八個領域 財富管理: 信託基礎、綜合諮詢和規劃、資產管理、信託管理、銀行道德、法律風險和客戶服務。 

這是一項高級認證,您必須具備以下專業水平之一才能參加考試: 

  • 近十年財富管理經驗。
  • 本科學歷,近五年資產管理經驗。
  • 需要三年的近期財富管理經驗,以及 ABA 批准的財富管理培訓計劃的學位。

CTFA 考試由 200 道選擇題組成。 第一次考試費用為 750 美元,隨後每次考試費用為 450 美元。 

6。 個人財務顧問 

個人財務專家 (PFS) 稱號非常適合已經是註冊會計師 (CPA) 的財務專業人士。 

PFS 課程將會計基礎知識應用於財富管理和個人財務規劃。 

它涵蓋的主題包括福利規劃、高等教育融資、照顧者的財務規劃、住房保障、預算和稅收。 

根據您的經驗水平,您可以遵循以下三種 PFS 認證路徑之一:標準、證書或經驗豐富。 

PFS 測試需要 3,000 小時的標準路徑專業財務規劃經驗和 7,500 小時經驗路徑。 您還需要 75 到 105 小時的財務規劃指導。 

所有認證候選人必須持有有效的註冊會計師執照,並且是美國註冊會計師協會的成員。 考試費用為 400 美元,重考費用為 100 美元。 

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7. 遺產規劃專家

許多財富管理職位都將遺產規劃作為關鍵組成部分。 通過成為一名認證遺產規劃師,您可以展示您在該領域 (CEP) 的專業知識。 

CEP 專家是有關客戶資產、財產和報廢計劃的問題和策略方面的專家。 

將財富轉移給受益人、法律指令、遺囑書寫、生前信託、遺產規劃和人壽保險都是 CEP 測試中包含的主題。 

CEP 考試的費用為 1,695 美元。 只有具有法律或金融工作經驗的持牌專業人士才有資格申請。

每兩年,您必須完成八小時的遺產規劃主題專業發展,以保持您的 CEP 認證。 

8.基金專家認證 

如果您想與共同基金合作,商業和金融協會的認證基金專家 (CFS) 證書可以幫助您進一步發展您的職業生涯。

研究交易所交易基金、共同基金、房地產信託、基金研究和投資組合構建的基本面都是成為 CFS 的一部分。

該考試評估您將高級投資技術和風險管理分析應用於各種基金的能力。 

申請 CFS 指定需要學士學位和 2,000 小時金融領域的工作經驗。

在參加最終測試之前,您必須完成涵蓋測試主題的六個模塊。 要獲得認證,您必須通過三項測試並提交案例研究。

學習材料、課程內容、書籍和註冊的總費用為 1,365 美元。

9. 特許退休計劃顧問 (CRPC) 

退休計劃是財富管理中另一個受歡迎的專業領域。 許多其他認證計劃涉及財務和退休的基礎知識,但特許退休計劃顧問 (CRPC) 測試可讓您展示高級知識。

CRPC 有資格向客戶提供個人退休計劃建議,以幫助他們估計其長期需求和收入。 

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客戶支持、社會保障福利、退休收入差距、退休人員醫療保健、退休的情感因素和退休規則都包含在認證課程中。

CRCP 考試的費用為 1,300 美元,其中包括課程學習材料。 由於沒有教育或專業先決條件,您可以在職業生涯的任何階段獲得此證書。 

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10. 特殊需求顧問 

成為特許特殊需求顧問 (ChSNC) 使您有資格協助處理殘疾和其他特殊需求的個人和家庭進行財務規劃和財富管理。 

ChSNC 認證檢查您必須了解的各種個人和財務方面,以便為有特殊需求的客戶提供合格的財務建議。 

涵蓋的主題包括殘疾法、醫療補助、特殊需求信託、政府福利、終身規劃和退休選擇。 

ChSNC 認證的總費用為 2,450 美元,其中包括三門專業課程和一次期末考試。 

您必須有五年的金融經驗或四年的經驗加上學士學位才能申請。 

殘疾護理和支持方面的專業經驗也可用於滿足經驗標準。 

11. 註冊金融分析師(CFA) 

提供優質的財富管理建議和製定良好的財務計劃需要財務分析。 

特許金融分析師 (CFA) 課程檢查用於收集和分析金融數據的主要工具,以及資產管理中使用的理論和方法。 

CFA 證書是一種高級認證,可讓金融專業人士提供專家投資建議、有效評估資產和管理複雜的投資組合。 

要獲得 CFA,您必須擁有學士學位和 4,000 小時的財務規劃工作經驗。 

作為高級證書申請的一部分,您還必須包括至少兩封其他金融專家的推薦信。 

要獲得 CFA 稱號,您必須通過三層測試。 申請費為 450 美元,考試價格從 750 美元到 1,000 美元不等。

財富管理認證常見問題

CFA對財富管理有好處嗎?

根據 2019 年對 CFA 持證人的調查,13% 的人在私人財富管理行業工作。 在 CFA 課程中學到的許多技能,如投資組合管理和財務規劃,都可以轉移到這個行業。

認證財富管理需要哪些證件?

通常,財富管理機構通過參加以雇主為基礎的培訓計劃或畢業生計劃開始其職業生涯。 要求 2:1 或以上學位,最好是商科、金融、經濟學、管理學或以數學為基礎的學科 

如何成為財富管理專家?

需要學士學位。 此外,財富管理專家經常向單位或部門負責人報告。 通常,成為財富管理專家需要 2 到 4 年的類似經驗。 獲得與工作職能相關的一些更複雜活動的經驗。

參考

  • indeed.com - 11個頂級財富管理認證以及如何獲得
  • cisi.org – 為什麼要學習財富與投資管理國際證書?

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