Εάν θέλετε να είστε Πιστοποιημένος Χρηματοοικονομικός Σχεδιαστής (CFP), είναι μια έντονη διαδικασία. Θα χρειαστείτε τουλάχιστον τρία χρόνια εμπειρίας εργασίας σε τομείς που σχετίζονται με τα οικονομικά και να περάσετε εξετάσεις πιστοποίησης, μεταξύ άλλων. Αλλά μόλις ολοκληρώσετε όλα αυτά και αποκτήσετε πιστοποίηση, οι επιλογές σταδιοδρομίας σας είναι ατελείωτες!
Σε αυτό το άρθρο, θα σας δείξουμε πώς να γίνετε οικονομικός σχεδιαστής. Εδώ είναι τι θα χρειαστεί να κάνετε. Πάμε!
Πίνακας περιεχομένων
- Ποιος είναι Πιστοποιημένος Χρηματοοικονομικός Σχεδιαστής (CFP);
- Ποιες είναι οι απαιτήσεις εκπαίδευσης για να είσαι Πιστοποιημένος Χρηματοοικονομικός Σχεδιαστής;
- Πόσο κοστίζει για να γίνεις πιστοποιημένος οικονομικός σχεδιαστής;
- Οδηγός βήμα προς βήμα για το πώς να γίνετε οικονομικός προγραμματιστής
- Σημαντικά πράγματα που πρέπει να θυμάστε πριν γίνετε CFP
- Συχνές Ερωτήσεις
- Συμπέρασμα
- συνιστάται Δημοσιεύσεις
- αναφορές
Ποιος είναι Πιστοποιημένος Χρηματοοικονομικός Σχεδιαστής (CFP);
Ένας Πιστοποιημένος Χρηματοοικονομικός Σχεδιαστής (CFP) είναι α οικονομικός εμπειρογνώμονας που έχει περάσει εκτενείς εξετάσεις με πιστοποίηση συμβουλίου και έχει τις γνώσεις να παρέχει έγκυρες οικονομικές συμβουλές. Το να γίνεις ΚΑΠ απαιτεί την εκπλήρωση ορισμένων απαιτήσεων, όπως η εκπαίδευση, η εμπειρία και η ηθική.
Η CFP συνεργάζεται με άτομα για να τα βοηθήσει να λάβουν τεκμηριωμένες αποφάσεις σχετικά με το οικονομικό τους μέλλον. Μπορούν να δείξουν στους πελάτες πώς να αποταμιεύουν για τη συνταξιοδότηση, να μειώσουν τους φόρους, να προετοιμαστούν για τα δίδακτρα στο κολέγιο, δημιουργήστε έναν προϋπολογισμό, κι αλλα. Με τους CFPs ως συμβούλους, τα άτομα μπορούν να έχουν πρόσβαση σε ολοκληρωμένη καθοδήγηση σχετικά με τα οικονομικά τους.
Για να γίνετε CFP, πρέπει να ολοκληρώσετε ένα εγκεκριμένο πρόγραμμα σπουδών στον χρηματοοικονομικό σχεδιασμό και να περάσετε την ολοκληρωμένη Εξέταση Διοικητικού Συμβουλίου που διαχειρίζεται το Συμβούλιο Προτύπων του Πιστοποιημένου Financial Planner (CFP Board).
Βρείτε το καλύτερο 10 θέσεις εργασίας διαδικτυακής διδασκαλίας στη Γεωργία που πληρώνουν καλά το 2023
Ποιες είναι οι απαιτήσεις εκπαίδευσης για να είσαι Πιστοποιημένος Χρηματοοικονομικός Σχεδιαστής;
Σκέφτεστε μια καριέρα ως Certified Financial Planner (CFP); Πριν ξεκινήσετε, είναι σημαντικό να κατανοήσετε ποιες απαιτήσεις εκπαίδευσης πρέπει να πληροίτε για αυτό το επάγγελμα.
Για να γίνει κάποιος CFP, πρέπει να έχει πτυχίο πανεπιστημίου από διαπιστευμένο πανεπιστήμιο. Το πτυχίο μπορεί να είναι σε οποιονδήποτε τομέα, αλλά πρέπει να επικεντρωθεί σε θέματα χρηματοοικονομικού σχεδιασμού όπως τα οικονομικά, η λογιστική ή τα οικονομικά.
Επιπλέον, τα άτομα που αναζητούν πιστοποίηση πρέπει να ολοκληρώσουν το Εκπαιδευτικό Πρόγραμμα του CFP Board και να λάβουν μέρος στην εξέταση CFP. Αυτό το πρόγραμμα αποτελείται από τουλάχιστον 30 ώρες μαθημάτων με συγκεκριμένα μαθήματα σχετικά με τον ασφαλιστικό σχεδιασμό και τη διαχείριση κινδύνων, τον προγραμματισμό συνταξιοδότησης και τις παροχές εργαζομένων, τον προγραμματισμό ακινήτων και τις έννοιες της φορολογίας.
Μετά την ολοκλήρωση τόσο των απαιτήσεων του προγράμματος όσο και των εξετάσεων, οι υποψήφιοι μπορούν να υποβάλουν αίτηση για την πιστοποίησή τους, η οποία ισχύει για δύο χρόνια πριν απαιτηθεί ανανέωση.
Το συμβούλιο της CFP απαιτεί επίσης από τους αιτούντες να συμπληρώσουν τουλάχιστον τρία χρόνια πλήρους απασχόλησης στον τομέα πριν από τη συμμετοχή τους στην εξέταση πιστοποίησης.
Δείτε τον οδηγό μας, Πώς να γράψετε μια επιστολή αίτησης για διδασκαλία χωρίς εμπειρία το 2022
Πόσο κοστίζει για να γίνεις πιστοποιημένος οικονομικός σχεδιαστής;
Το κόστος του να γίνεις πιστοποιημένος χρηματοοικονομικός σχεδιαστής έγκειται σε διάφορους παράγοντες, όπως ο τύπος του επιλεγμένου προγράμματος πιστοποίησης, το υλικό μελέτης που αγοράστηκε και οι αμοιβές που σχετίζονται με τη συμμετοχή στις εξετάσεις πιστοποίησης.
Σε γενικές γραμμές, ωστόσο, οι αιτούντες θα πρέπει να αναμένουν να πληρώσουν οπουδήποτε από 1,000 $ έως 2,500 $ συνολικά για οτιδήποτε σχετίζεται με την απόκτηση του χαρακτηρισμού CFP τους.
Αυτό περιλαμβάνει τέλη εγγραφής για το ίδιο το πρόγραμμα πιστοποίησης και υλικό μαθημάτων (όπως σχολικά βιβλία ή διαδικτυακά μαθήματα) που πρέπει να συμπληρωθούν πριν από τη συμμετοχή στις εξετάσεις.
Οδηγός βήμα προς βήμα για το πώς να γίνετε οικονομικός προγραμματιστής
Εδώ είναι ένας αποδεδειγμένος οδηγός βήμα προς βήμα για το πώς να γίνετε οικονομικός σχεδιαστής. Αφιερώστε χρόνο για να διαβάσετε.
Χρειάζεσαι πτυχίο.
Για να ξεκινήσετε το ταξίδι σας ως πιστοποιημένος οικονομικός σχεδιαστής, χρειάζεστε πτυχίο στις επιχειρήσεις, οικονομικά ή άλλο σχετικό τομέα. Εάν η προπτυχιακή εκπαίδευσή σας δεν περιλαμβάνει κανένα από αυτά τα θέματα, σκεφτείτε να αποκτήσετε μεταπτυχιακό δίπλωμα (ή τουλάχιστον να παρακολουθήσετε μαθήματα).
Η πιστοποίηση CFP είναι προαιρετική για αρχικό επίπεδο θέσεις εργασίας ως σύμβουλος επενδύσεων or διαχειριστής πλούτου; Ωστόσο, μπορεί να είναι χρήσιμο εάν θέλετε να ανεβείτε επαγγελματικά και να κερδίσετε περισσότερα χρήματα.
Η πιστοποίηση CFA είναι παρόμοια, αλλά εστιάζει περισσότερο στην οικονομική ανάλυση παρά σε δεξιότητες λογισμικού, όπως αυτές που απαιτούνται για συνεντεύξεις εργασίας με τράπεζες και άλλες εταιρείες που προσφέρουν χρηματοοικονομικά προϊόντα, όπως ασφαλιστήρια συμβόλαια ή αμοιβαία κεφάλαια.
Ελέγξτε αυτό έξω: 10 θέσεις εργασίας διαδικτυακής διδασκαλίας στην Καλιφόρνια που πληρώνουν καλά το 2023
Πρέπει να έχετε τουλάχιστον τρία χρόνια εμπειρίας σε έναν τομέα που σχετίζεται με τα οικονομικά.
Για να γίνετε πραγματικά πιστοποιημένος χρηματοοικονομικός σχεδιαστής, πρέπει να έχετε τουλάχιστον τρία χρόνια επαγγελματικής εμπειρίας σε έναν τομέα που σχετίζεται με τα οικονομικά. Μπορείτε να εργαστείτε σε οποιοδήποτε από τα παρακάτω:
- Μια εταιρεία CFP ή CFA
- Τράπεζα ή ασφαλιστική εταιρεία
- Ένας οικονομικός σύμβουλος
Πρέπει να περάσετε μια εξέταση πιστοποίησης.
Θα χρειαστεί να περάσετε μια εξέταση πιστοποίησης. Τα δύο μέρη αυτού του τεστ είναι μια εξέταση πολλαπλής επιλογής και μια μελέτη περίπτωσης.
Φύση της εξέτασης:
Το πρώτο μέρος είναι το πιο σημαντικό, καθώς δοκιμάζει την ικανότητά σας να εφαρμόζετε τις γνώσεις των αρχών οικονομικού σχεδιασμού σε πραγματικές καταστάσεις.
Καλύπτει θέματα όπως ο συνταξιοδοτικός σχεδιασμός, ο σχεδιασμός ακινήτων και οι επενδύσεις, οι φορολογικές στρατηγικές, τα ασφαλιστήρια συμβόλαια και διαδικασίες, οι επιχειρηματικές αποφάσεις όπως η έναρξη μιας επιχείρησης ή η αγορά μιας υπάρχουσας και προσωπικά οικονομικά όπως η διαχείριση του χρέους ή η εξοικονόμηση χρημάτων για δίδακτρα κολεγίου.
Καλύτερη προσφορά σήμερα: Εργαστείτε από το σπίτι και κερδίστε 11 $ ανά ώρα Έλεγχος τηλεφωνικών κλήσεων.
Αυτό το μέρος έχει 100 ερωτήσεις συνολικά (40 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής συν 50 μελέτες περίπτωσης). Πρέπει να απαντήσετε τουλάχιστον 70% σωστά σε κάθε ερώτηση, γιατί όλες μετρούν στη βαθμολογία σας (το υπόλοιπο βασίζεται στον χρόνο που αφιερώνετε στην απάντηση).
Το δεύτερο μέρος εστιάζει στη διασφάλιση ότι κατανοείτε πώς συνεργάζονται διαφορετικοί τύποι επενδύσεων, ώστε να μπορείτε να επιλέξετε με σύνεση όταν σχεδιάζετε μελλοντικές ανάγκες ή στόχους εντός του οικονομικού σας σχεδίου.
Πρέπει να ολοκληρώσετε τη συνεχιζόμενη εκπαίδευση κάθε δύο χρόνια.
Αφού ολοκληρώσετε την εξέταση πιστοποίησης CFP, πρέπει να παρακολουθείτε 30 ώρες συνεχούς εκπαίδευσης κάθε δύο χρόνια. Ο κατάλογος μαθημάτων του Συμβουλίου CFP μπορεί να σας βοηθήσει να βρείτε ένα μάθημα που πληροί αυτές τις απαιτήσεις και είναι βολικό για εσάς να παρακολουθήσετε.
Εξετάστε το ενδεχόμενο να παρακολουθήσετε διαδικτυακά ή αυτοπροσώπως μαθήματα μέσω του εργοδότη σας ή άλλης πηγής που προσφέρει επαγγελματικές ευκαιρίες ανάπτυξης. Θέλεις να γίνεις καλλιτέχνης; Δείτε τον καλύτερο οδηγό: «5 Βήματα για να γίνετε καλλιτέχνης Voice-Over»
Σημαντικά πράγματα που πρέπει να θυμάστε πριν γίνετε CFP
Το να γίνετε CFP είναι μια έντονη διαδικασία, αλλά μπορεί να οδηγήσει σε μια ανταποδοτική καριέρα βοηθώντας άλλους να διαχειριστούν τα χρήματά τους.
Ο ορισμός του Πιστοποιημένου Χρηματοοικονομικού Σχεδιαστή (CFP) έχει εκείνους που έχουν περάσει μια αυστηρή εξέταση που προσφέρεται από την Εταιρεία Χρηματοοικονομικών Επαγγελματιών, η οποία δοκιμάζει τις γνώσεις και τις δεξιότητες στον οικονομικό σχεδιασμό και τη διαχείριση επενδύσεων.
Η εξέταση καλύπτει θέματα όπως η κατανομή περιουσιακών στοιχείων, η φορολογική διαχείριση, ο συνταξιοδοτικός σχεδιασμός και ο προγραμματισμός περιουσίας.
Εκτός από την επιτυχία στην εξέταση CFP, πρέπει επίσης να κατέχετε ενεργή άδεια είτε από την πολιτεία όπου εργάζεστε είτε από άλλη πολιτεία όπου η επιχείρησή σας δραστηριοποιείται. Αυτό σας επιτρέπει να ασκείτε νόμιμα ως χρηματοοικονομικός σχεδιαστής στη συγκεκριμένη πολιτεία ή επικράτεια.
Δεν παρέχει πρόσθετα δικαιώματα στον κάτοχό του πέραν εκείνων που παρέχει η άδεια χρήσης αυτού του είδους οπουδήποτε αλλού κατά τη διάρκεια της ιστορίας του.
Δείτε τον καλύτερο οδηγό στο Πώς να πουλάτε στο Διαδίκτυο.
Συχνές Ερωτήσεις
Το να γίνεις πιστοποιημένος οικονομικός σχεδιαστής απαιτεί σημαντική επαγγελματική εμπειρία. Γενικά, χρειάζεστε τουλάχιστον τρία χρόνια εμπειρίας πλήρους απασχόλησης στον τομέα του οικονομικού σχεδιασμού. Αυτό θα μπορούσε να περιλαμβάνει την εργασία ως χρηματοοικονομικός αναλυτής, σύμβουλος επενδύσεων ή λογιστής.
Επιπλέον, είναι σημαντικό να εξοικειωθείτε με το Συμβούλιο Προτύπων Certified Financial Planner και τον κώδικα δεοντολογίας του.
Το να γίνετε πιστοποιημένος χρηματοοικονομικός σχεδιαστής μπορεί να ανοίξει ένα ευρύ φάσμα ευκαιριών στον χρηματοοικονομικό κλάδο.
Θα αποκτήσετε πρόσβαση σε προηγμένες γνώσεις και δεξιότητες που θα σας βοηθήσουν να παρέχετε καλύτερες συμβουλές και υπηρεσίες στους πελάτες.
Θα δικαιούστε επίσης υψηλότερους μισθούς και περισσότερες ευκαιρίες επαγγελματικής ανέλιξης.
Επιπλέον, θα έχετε την ικανοποίηση να γνωρίζετε ότι έχετε επιτύχει έναν επαγγελματικό χαρακτηρισμό που είναι ευρέως σεβαστός στον κλάδο.
Εξαρτάται από το είδος της πιστοποίησης που επιδιώκετε. Γενικά, μπορεί να διαρκέσει οπουδήποτε από μερικές εβδομάδες έως αρκετούς μήνες. Είναι σημαντικό να είστε υπομονετικοί και επιμελείς στις σπουδές σας, ώστε να μπορείτε να αξιοποιήσετε στο έπακρο τη διαδικασία. Καλή τύχη!
Συμπέρασμα
Το να γίνετε CFP είναι μια συναρπαστική και προκλητική πορεία σταδιοδρομίας. Πρέπει να είστε παθιασμένοι με τον οικονομικό προγραμματισμό, να έχετε την πειθαρχία να ολοκληρώσετε μια αυστηρή διαδικασία πιστοποίησης και να έχετε εξαιρετικές διαπροσωπικές δεξιότητες καθώς εργάζεστε με πελάτες καθημερινά.
Εάν είστε έτοιμοι να αντιμετωπίσετε την πρόκληση του να γίνετε πιστοποιημένος οικονομικός σχεδιαστής, χρησιμοποιήστε τον οδηγό μας για να ξεκινήσετε το ταξίδι σας από αρχάριος σε ειδικός.
συνιστάται Δημοσιεύσεις
- Οι καλύτερες διαδικτυακές θέσεις εργασίας για φοιτητές που πληρώνουν 15 δολάρια την ώρα
- 15 καλύτερες διαδικτυακές θέσεις εργασίας για εφήβους στη Νέα Υόρκη | 2023
- 10 καλύτερες διαδικτυακές θέσεις εργασίας για δασκάλους προσχολικής ηλικίας που πληρώνουν καλά | 2023
- 15 διαδικτυακές θέσεις εργασίας στο Λος Άντζελες που πληρώνουν καλά το 2023